Steuererstattung-Rechner 2020

Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung für das Jahr 2020 mit unserem präzisen Online-Rechner. Berücksichtigt alle relevanten Faktoren nach deutschem Steuerrecht.

Umfassender Leitfaden: Steuererstattung 2020 in Deutschland

Die Steuererklärung für das Jahr 2020 kann für viele Arbeitnehmer eine lohnende Angelegenheit sein. Durch die Abgabe der Steuererklärung haben Sie die Möglichkeit, zu viel gezahlte Steuern zurückzuerhalten. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wissenswerte rund um die Steuererstattung 2020, inklusive wichtiger Fristen, möglicher Abzugsposten und Tipps zur Maximierung Ihrer Erstattung.

1. Warum lohnt sich eine Steuererklärung 2020?

Auch wenn Sie als Arbeitnehmer nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung abzugeben, kann es sich finanziell deutlich lohnen. Die folgenden Punkte zeigen, warum eine Steuererklärung für das Jahr 2020 sinnvoll sein kann:

• Werbungskosten: Jeder Arbeitnehmer hat automatisch einen Werbungskostenpauschbetrag von 1.000 €. Liegen Ihre tatsächlichen Werbungskosten darüber (z.B. durch Fahrtkosten, Arbeitsmittel oder Homeoffice), können Sie diese geltend machen.
• Sonderausgaben: Dazu zählen z.B. Versicherungsbeiträge, Spenden oder Altersvorsorgeaufwendungen. Diese können Ihre steuerliche Belastung deutlich reduzieren.
• Außergewöhnliche Belastungen: Hohe Kosten für Arztbesuche, Medikamente oder Pflege können steuerlich geltend gemacht werden, sofern sie bestimmte Freigrenzen überschreiten.
• Steuerklassenwechsel: Wenn Sie 2020 die Steuerklasse gewechselt haben (z.B. durch Heirat), kann eine Steuererklärung zu einer Erstattung führen.
• Nebenjobs oder Kapitalerträge: Bei zusätzlichen Einkünften kann eine Steuererklärung helfen, die richtige Steuerlast zu ermitteln.

2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2020

Für die Abgabe der Steuererklärung 2020 gelten folgende Fristen:

Fristart	Fristende	Betroffene Personengruppe
Reguläre Abgabefrist	31. Juli 2021	Alle Steuerpflichtigen, die ihre Steuererklärung selbst erstellen
Verlängerte Frist (mit Steuerberater)	28. Februar 2022	Steuerpflichtige, die einen Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein beauftragen
Nachforderungsfrist Finanzamt	31. Dezember 2024	Letzter Zeitpunkt, zu dem das Finanzamt eine Steuererklärung für 2020 anfordern kann

Wichtig: Auch wenn die reguläre Frist bereits abgelaufen ist, können Sie die Steuererklärung 2020 noch bis zum 31. Dezember 2024 freiwillig abgeben, um eine Erstattung zu erhalten. Das Finanzamt ist verpflichtet, Ihre Erstattung innerhalb von 6 Monaten nach Einreichung auszugeben.

3. Welche Belege benötigen Sie für die Steuererklärung 2020?

Für eine vollständige und korrekte Steuererklärung 2020 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:

Einkommensnachweise

• Lohnsteuerbescheinigung 2020
• Rentenbescheide (falls zutreffend)
• Bescheinigungen über Arbeitslosengeld, Kurzarbeitergeld oder Elterngeld
• Mieteinnahmen- und ausgaben (bei Vermietung)

Ausgabenbelege

• Quittungen für Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur etc.)
• Nachweise über Fortbildungskosten
• Spendenquittungen
• Rechnungen für Handwerkerleistungen (Haushaltsnahe Dienstleistungen)
• Belege für außergewöhnliche Belastungen (Arztkosten, Pflegekosten etc.)

4. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2020

Für das Steuerjahr 2020 gab es einige wichtige Änderungen, die Ihre Steuererstattung beeinflussen können:

1. Erhöhung des Grundfreibetrags: Der Grundfreibetrag wurde von 9.168 € (2019) auf 9.408 € (2020) erhöht. Das bedeutet, dass Sie auf Einkommen bis zu diesem Betrag keine Steuern zahlen müssen.
2. Anpassung der Pendlerpauschale: Die Entfernungspauschale bleibt bei 0,30 € pro Kilometer, jedoch wurde die Möglichkeit der steuerlichen Berücksichtigung von Elektrofahrzeugen verbessert.
3. Homeoffice-Pauschale: Aufgrund der COVID-19-Pandemie wurde für 2020 eine Homeoffice-Pauschale von 5 € pro Tag (maximal 120 Tage/Jahr) eingeführt. Diese können Sie zusätzlich zur Entfernungspauschale geltend machen.
4. Erhöhung des Kinderfreibetrags: Der Kinderfreibetrag wurde von 7.620 € (2019) auf 7.812 € (2020) erhöht.
5. Änderungen bei der Riester-Rente: Die staatliche Zulage für die Riester-Rente wurde leicht angepasst.

Offizielle Informationen des Bundesfinanzministeriums:

Das Bundesministerium der Finanzen bietet detaillierte Informationen zu den Steueränderungen 2020. Besonders relevant ist das Schreiben zur Dokumentation der Standardwerte 2020, das alle wichtigen steuerrelevanten Werte für das Jahr 2020 enthält.

5. Schritt-für-Schritt-Anleitung: Steuererklärung 2020 selbst machen

Mit diesen Schritten können Sie Ihre Steuererklärung 2020 selbst erstellen:

1. Daten sammeln: Legen Sie alle relevanten Belege und Nachweise bereit (siehe Abschnitt 3).
2. Passende Software wählen: Nutzen Sie entweder die offizielle ElsterOnline-Plattform des Finanzamts oder kommerzielle Steuerprogramme wie WISO Steuer, Taxfix oder Smartsteuer.
3. Persönliche Daten eintragen: Geben Sie Ihre persönlichen Daten (Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer) ein.
4. Einkünfte erfassen:
   • Tragen Sie Ihr Bruttoeinkommen aus der Lohnsteuerbescheinigung ein.
   • Fügen Sie ggf. weitere Einkünfte (Mieteinnahmen, Kapitalerträge etc.) hinzu.
5. Werbungskosten angeben:
   • Entfernungspauschale für Fahrten zur Arbeit berechnen (0,30 € pro km, einfache Strecke)
   • Homeoffice-Tage angeben (max. 120 Tage à 5 €)
   • Arbeitsmittel und Fortbildungskosten eintragen
6. Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen:
   • Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflichtversicherung etc.)
   • Spenden und Kirchensteuer
   • Außergewöhnliche Belastungen (Arztkosten, Pflegekosten etc.)
7. Prüfung und Abgabe:
   • Lassen Sie sich die voraussichtliche Steuererstattung anzeigen.
   • Prüfen Sie alle Angaben auf Richtigkeit.
   • Senden Sie die Erklärung elektronisch an Ihr Finanzamt.
8. Steuerbescheid prüfen: Nach ca. 4-12 Wochen erhalten Sie Ihren Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen sorgfältig und legen Sie ggf. Einspruch ein, wenn Sie Fehler finden.

6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020 und wie Sie sie vermeiden

Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu einer geringeren Erstattung oder sogar zu Nachforderungen führen können. Hier die häufigsten Fallstricke:

Häufiger Fehler	Mögliche Konsequenz	So vermeiden Sie ihn
Falsche oder fehlende Angabe der Steueridentifikationsnummer	Verzögerte Bearbeitung oder Ablehnung der Erklärung	Nummer von der Lohnsteuerbescheinigung oder vom Finanzamt abschreiben
Werbungskosten werden nicht einzeln aufgeführt, obwohl sie über 1.000 € liegen	Verlust von Erstattungsmöglichkeiten	Alle Belege sammeln und einzeln auflisten
Homeoffice-Pauschale wird nicht beantragt, obwohl im Homeoffice gearbeitet wurde	Verlust von bis zu 600 € Erstattung	Tage genau dokumentieren und angeben (max. 120 Tage)
Fahrtkosten werden mit der falschen Kilometerpauschale berechnet	Zu niedrige oder zu hohe Angabe der Werbungskosten	Immer 0,30 € pro Kilometer (einfache Strecke) ansetzen
Spendenquittungen werden nicht eingereicht oder falsch deklariert	Ablehnung des Spendenabzugs	Nur Spenden mit offiziellen Quittungen angeben und korrekte Empfängerorganisation nennen
Kapitalerträge werden nicht oder falsch angegeben	Nachforderung durch Finanzamt möglich	Alle Konten und Depots angeben, auch wenn die Freistellungsgrenzen nicht überschritten wurden

7. Steuererstattung 2020: Wie lange dauert die Auszahlung?

Die Bearbeitungsdauer Ihrer Steuererklärung 2020 hängt von mehreren Faktoren ab:

• Elektronische Abgabe: Bei Nutzung von ElsterOnline oder kommerzieller Steuersoftware beträgt die Bearbeitungszeit in der Regel 4-12 Wochen.
• Papierformular: Bei postalischer Einreichung kann die Bearbeitung 3-6 Monate dauern.
• Komplexität der Erklärung: Einfache Fälle (nur Angestelltenverhältnis) werden schneller bearbeitet als komplexe Fälle mit mehreren Einkunftsarten.
• Auslastung des Finanzamts: Zu Stoßzeiten (z.B. kurz vor Fristende) kann es zu Verzögerungen kommen.
• Nachforderungen des Finanzamts: Wenn das Finanzamt zusätzliche Unterlagen anfordert, verlängert sich die Bearbeitungszeit.

Tipp: Sie können den Bearbeitungsstatus Ihrer Steuererklärung online über Ihr Elster-Konto verfolgen. Die Auszahlung der Erstattung erfolgt in der Regel innerhalb von 1-2 Wochen nach Erhalt des Steuerbescheids.

8. Steuererstattung 2020: Was tun bei zu niedriger Erstattung?

Wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihre Steuererstattung zu niedrig ausfällt, können Sie wie folgt vorgehen:

1. Steuerbescheid prüfen: Vergleichen Sie die Angaben im Bescheid mit Ihrer Steuererklärung. Achten Sie besonders auf:
   • Korrekte Übernahme aller Einkünfte
   • Berücksichtigung aller Werbungskosten und Sonderausgaben
   • Richtige Berechnung der Pendlerpauschale und Homeoffice-Tage
2. Einspruch einlegen: Sie haben einen Monat Zeit, um gegen den Steuerbescheid Einspruch einzulegen. Formulieren Sie diesen schriftlich und begründen Sie, warum Sie den Bescheid für falsch halten.
3. Beratung einholen: Bei komplexen Fällen kann die Konsultation eines Steuerberaters sinnvoll sein. Die Kosten hierfür (ca. 50-150 €) können Sie in der nächsten Steuererklärung als Werbungskosten geltend machen.
4. Änderungsantrag stellen: Falls Sie nachträglich weitere Belege finden, können Sie einen Antrag auf Änderung des Steuerbescheids stellen.

Rechtliche Grundlagen:

Die gesetzlichen Grundlagen für die Steuererklärung 2020 finden Sie im Einkommensteuergesetz (EStG). Besonders relevant sind:

• § 9 EStG (Werbungskosten)
• § 10 EStG (Sonderausgaben)
• § 33 EStG (Außergewöhnliche Belastungen)
• § 42 EStG (Steuererklärungsfristen)

Das Bundeszentralamt für Steuern bietet zusätzliche Informationen zu steuerlichen Verfahren.

9. Steuererstattung 2020: Besonderheiten für spezielle Berufsgruppen

Je nach Berufsgruppe gibt es besondere Regelungen und Abzugsmöglichkeiten:

Angestellte im Homeoffice

• Homeoffice-Pauschale: 5 € pro Tag (max. 120 Tage/Jahr)
• Arbeitsmittel: Laptop, Drucker, Büromaterial etc.
• Internet- und Telefonkosten: Anteilig absetzbar

Pendler

• Entfernungspauschale: 0,30 € pro km (einfache Strecke)
• ÖPNV-Kosten: Alternativ zu Pendlerpauschale
• Doppelte Haushaltsführung: Bei zweitem Wohnsitz am Arbeitsort

Selbstständige und Freiberufler

• Betriebsausgaben: Alle Kosten für das Business
• Abschreibungen: Für Büroausstattung, Fahrzeuge etc.
• Vorsteuerabzug: Bei Umsatzsteuerpflicht

Eltern

• Kinderfreibetrag: 7.812 € pro Kind (2020)
• Betreuungskosten: Bis zu 4.000 € pro Kind
• Ausbildungskosten: Für schulische oder berufliche Ausbildung

10. Steuererstattung 2020: Tools und Hilfsmittel

Diese Tools können Ihnen bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung 2020 helfen:

• ElsterOnline: Das offizielle Portal der Finanzverwaltung (www.elster.de). Kostenlos, aber etwas komplex in der Bedienung.
• WISO Steuer: Beliebte kommerzielle Steuersoftware mit umfangreichen Prüfungsfunktionen. Kosten: ca. 35 €.
• Taxfix: Benutzerfreundliche App für die Steuererklärung per Smartphone. Besonders gut für einfache Fälle. Kosten: ca. 30-40 €.
• Smartsteuer: Web-basierte Lösung mit guter Benutzerführung. Kosten: ca. 30 €.
• Steuerbot: KI-gestützte Steuererklärung mit Chat-Funktion. Kosten: ca. 25-35 €.
• Lohnsteuerhilfevereine: z.B. VLH oder BDL. Mitgliedschaft kostet ca. 100-300 €/Jahr, bietet aber persönliche Beratung.

Tipp: Viele dieser Tools bieten eine kostenlose Testversion an, mit der Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung berechnen können, bevor Sie die vollständige Version kaufen.

11. Steuererstattung 2020: Was ändert sich 2021?

Wenn Sie Ihre Steuererklärung 2020 erst 2021 oder später abgeben, sollten Sie wissen, dass es für 2021 einige wichtige Änderungen gab:

• Erhöhter Grundfreibetrag: 9.744 € (2021) statt 9.408 € (2020)
• Erweiterte Homeoffice-Pauschale: 6 € pro Tag (statt 5 € in 2020), maximal 120 Tage
• Erhöhung des Kinderfreibetrags: 8.388 € (2021) statt 7.812 € (2020)
• Anpassung der Pendlerpauschale: Ab dem 21. Kilometer erhöht sich die Pauschale auf 0,35 € (statt 0,30 € durchgehend in 2020)
• Neue Regelungen für Elektrofahrzeuge: Höhere steuerliche Förderung für Dienstwagen mit Elektroantrieb

Diese Änderungen gelten zwar nicht für Ihre Steuererklärung 2020, aber sie sind wichtig, wenn Sie auch für 2021 eine Steuererklärung planen.

12. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020 für Sie?

In den meisten Fällen lohnt sich die Abgabe einer Steuererklärung für das Jahr 2020. Besonders dann, wenn:

• Sie Angestellter sind und Werbungskosten über 1.000 € hatten
• Sie im Homeoffice gearbeitet haben (mindestens 120 Tage à 5 €)
• Sie hohe Fahrtkosten zur Arbeit hatten
• Sie Sonderausgaben (Versicherungen, Spenden etc.) hatten
• Sie außergewöhnliche Belastungen (Arztkosten, Pflege etc.) hatten
• Sie 2020 geheiratet haben oder Ihr Familienstand sich geändert hat
• Sie Nebenjobs oder Kapitalerträge hatten

Mit unserem Steuererstattung-Rechner 2020 können Sie schnell und unkompliziert abschätzen, wie hoch Ihre voraussichtliche Erstattung ausfallen könnte. Nutzen Sie diese Chance – im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer in Deutschland zwischen 800 € und 1.200 € Steuererstattung!

Denken Sie daran: Selbst wenn die reguläre Abgabefrist bereits verstrichen ist, können Sie die Steuererklärung 2020 noch bis zum 31. Dezember 2024 abgeben, um Ihre Erstattung zu erhalten. Es lohnt sich also in den meisten Fällen, die Mühe auf sich zu nehmen.