Steuerklasse 6 Rechner Kostenlos

Berechnen Sie Ihre Lohnsteuer in Steuerklasse 6 mit unserem präzisen Online-Rechner. Ideal für Nebenjobs, Minijobs oder zusätzliche Einkünfte.

Steuerklasse 6 Rechner: Alles was Sie wissen müssen

Die Steuerklasse 6 ist eine besondere Lohnsteuerklasse in Deutschland, die vor allem für Nebenjobs, Minijobs oder zusätzliche Einkünfte verwendet wird. Im Gegensatz zu anderen Steuerklassen wird hier kein Freibetrag berücksichtigt, was zu einer deutlich höheren Steuerbelastung führt. In diesem umfassenden Ratgeber erklären wir Ihnen, wann die Steuerklasse 6 angewendet wird, wie die Berechnung funktioniert und welche Besonderheiten Sie beachten sollten.

Wann wird die Steuerklasse 6 angewendet?

Die Steuerklasse 6 kommt in folgenden Fällen zum Einsatz:

• Zweiter Job: Wenn Sie neben Ihrem Hauptjob (Steuerklasse 1-5) einen weiteren Job haben, wird dieser automatisch in Steuerklasse 6 besteuert.
• Mehrere Arbeitsverhältnisse: Bei mehreren nebeneinander bestehenden Arbeitsverhältnissen wird das zweite (und jedes weitere) in Steuerklasse 6 geführt.
• Minijobs über 520 €: Wenn Ihr Minijob die 520-€-Grenze überschreitet, wird er steuerpflichtig und meist in Steuerklasse 6 eingestuft.
• Kurzfristige Beschäftigung: Bei befristeten Tätigkeiten (z. B. Saisonarbeit) kann Steuerklasse 6 Anwendung finden.

Wichtig: Die Steuerklasse 6 wird automatisch vom Arbeitgeber gewählt, wenn es sich um ein zweites oder weiteres Beschäftigungsverhältnis handelt. Sie können sie nicht frei wählen wie die Steuerklassen 1-5.

Wie hoch ist die Steuerbelastung in Steuerklasse 6?

Da in Steuerklasse 6 kein Grundfreibetrag (2024: 11.604 € jährlich) berücksichtigt wird, beginnt die Besteuerung bereits ab dem ersten Euro. Die Steuerlast ist daher deutlich höher als in anderen Steuerklassen. Hier ein Beispiel:

Bruttoeinkommen (monatlich)	Steuerklasse 1 (ledig)	Steuerklasse 3 (verheiratet)	Steuerklasse 6
500 €	0 €	0 €	~85 €
1.000 €	~50 €	0 €	~200 €
1.500 €	~120 €	~20 €	~350 €
2.500 €	~300 €	~150 €	~650 €

Wie Sie sehen, ist die Steuerlast in Steuerklasse 6 deutlich höher als in anderen Klassen. Das liegt daran, dass:

1. Kein Grundfreibetrag berücksichtigt wird
2. Keine Freibeträge für Werbungskosten oder Sonderausgaben angerechnet werden
3. Die Progression der Steuer direkt ab dem ersten Euro beginnt

Kann man die Steuerklasse 6 umgehen?

Grundsätzlich nein, wenn es sich um ein zweites oder weiteres Beschäftigungsverhältnis handelt. Allerdings gibt es einige legale Möglichkeiten, die Steuerlast zu reduzieren:

• Freibetrag beantragen: Sie können beim Finanzamt einen Freibetrag für Lohnsteuer beantragen, der auch in Steuerklasse 6 berücksichtigt wird. Dieser beträgt maximal 1.000 € pro Jahr (Stand 2024).
• Werbungskosten geltend machen: In der Einkommensteuererklärung können Sie Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel) absetzen und so Steuern zurückholen.
• Minijob-Grenze einhalten: Wenn Ihr Nebenjob unter 520 € monatlich bleibt, ist er steuer- und sozialabgabenfrei.
• Pauschbeträge nutzen: Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag (1.230 € pro Jahr) wird automatisch berücksichtigt, weitere Pauschalen können in der Steuererklärung geltend gemacht werden.

Tipp: Wenn Sie in Steuerklasse 6 mehr als 1.000 € Steuern im Jahr zahlen, lohnt sich fast immer eine Einkommensteuererklärung. Damit können Sie oft einen Großteil der gezahlten Steuern zurückerhalten.

Steuerklasse 6 vs. Steuerklasse 1: Ein Vergleich

Viele Arbeitnehmer fragen sich, warum sie in Steuerklasse 6 so viel mehr Steuern zahlen als in Steuerklasse 1. Der Hauptgrund ist der fehlende Grundfreibetrag. Hier ein detaillierter Vergleich:

Kriterium	Steuerklasse 1	Steuerklasse 6
Grundfreibetrag (2024)	11.604 € jährlich (967 €/Monat)	0 €
Werbungskostenpauschale	1.230 € jährlich (automatisch)	1.230 € jährlich (automatisch)
Sonderausgabenpauschale	36 € jährlich	36 € jährlich
Besteuerung ab	Ab 967 €/Monat (2024)	Ab 1 €
Steuerprogression	Beginnt nach Freibetrag	Beginnt sofort
Typische Anwendung	Hauptjob (ledig, getrennt)	Nebenjob, zweiter Job

Wie Sie sehen, ist Steuerklasse 6 vor allem wegen des fehlenden Grundfreibetrags so nachteilig. Allerdings: Am Jahresende wird alles verrechnet. Wenn Sie eine Steuererklärung abgeben, werden alle Einkünfte zusammengerechnet und die tatsächlich geschuldete Steuer berechnet. Oft erhalten Sie dann Geld zurück.

Steuerklasse 6 und Sozialversicherung: Was Sie wissen müssen

Neben der Lohnsteuer fallen in Steuerklasse 6 auch Sozialversicherungsbeiträge an, sofern Ihr Einkommen über der Geringfügigkeitsgrenze (520 €/Monat in 2024) liegt. Die Beiträge setzen sich wie folgt zusammen:

• Krankenversicherung: 14,6% + Zusatzbeitrag (z. B. 1,6%) = 16,2% (Arbeitnehmeranteil: 8,3% + 0,8% = 9,1%)
• Pflegeversicherung: 3,4% + Zuschlag (0,35% oder 0,6%) = 3,75% oder 4,0% (Arbeitnehmeranteil: 1,875% oder 2,0%)
• Rentenversicherung: 18,6% (Arbeitnehmeranteil: 9,3%)
• Arbeitslosenversicherung: 2,6% (Arbeitnehmeranteil: 1,3%)

Beispielrechnung für ein Bruttoeinkommen von 1.000 € in Steuerklasse 6:

• Lohnsteuer: ~200 €
• Krankenversicherung: ~91 €
• Pflegeversicherung: ~20 € (mit Kindern)
• Rentenversicherung: ~93 €
• Arbeitslosenversicherung: ~13 €
• Nettoeinkommen: ~583 €

Wie Sie sehen, bleiben von 1.000 € brutto nur etwa 58% netto übrig. Bei höheren Einkommen steigt der prozentuale Abzug noch weiter an.

Steuerklasse 6 und Minijobs: Wann wird sie fällig?

Ein Minijob (geringfügige Beschäftigung) ist normalerweise steuer- und sozialabgabenfrei, solange das Einkommen 520 €/Monat nicht überschreitet. Sobald diese Grenze überschritten wird, gilt der Job nicht mehr als Minijob und wird wie ein normaler Nebenjob behandelt — meist in Steuerklasse 6.

Wichtig: Auch wenn Ihr Minijob unter 520 € bleibt, können Sie freiwillig in die Rentenversicherungspflicht optieren. In diesem Fall fallen zwar Rentenbeiträge an, aber Sie erwerben auch Rentenansprüche.

Überschreiten Sie die 520-€-Grenze nur gelegentlich (z. B. durch Überstunden), bleibt der Job weiterhin ein Minijob, sofern das regelmäßige Einkommen unter 520 € liegt. Nur wenn die Grenze dauerhaft überschritten wird, wechseln Sie in Steuerklasse 6.

Steuerklasse 6 und die Einkommensteuererklärung: So holen Sie Geld zurück

Wie bereits erwähnt, lohnt sich eine Einkommensteuererklärung fast immer, wenn Sie in Steuerklasse 6 Steuern gezahlt haben. Warum?

• Zusammenveranlagung aller Einkünfte: Das Finanzamt betrachtet alle Ihre Einkünfte gemeinsam. Wenn Ihr Gesamteinkommen unter dem Grundfreibetrag liegt, erhalten Sie die gesamte Lohnsteuer zurück.
• Werbungskosten absetzen: Sie können tatsächliche Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten, Homeoffice, Arbeitsmittel) geltend machen, die über die Pauschale von 1.230 € hinausgehen.
• Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen: Kosten wie Versicherungen, Spenden oder Krankheitskosten können steuermindernd wirken.
• Freibeträge nutzen: Wenn Sie z. B. Kinder haben, können Sie Kinderfreibeträge oder das Bausparen geltend machen.

Beispiel: Sie verdienen in Ihrem Hauptjob (Steuerklasse 1) 3.000 € brutto und in Ihrem Nebenjob (Steuerklasse 6) 800 € brutto. Im Nebenjob wurden bereits ~150 € Lohnsteuer einbehalten. In der Steuererklärung wird alles zusammengerechnet. Wenn Ihr Gesamtsteuersatz z. B. nur 20% beträgt, hätten Sie auf den Nebenjob eigentlich nur ~160 € Steuern zahlen müssen. Die Differenz von ~10 € (in diesem Beispiel) erhalten Sie zurück.

In der Praxis ist die Rückerstattung oft deutlich höher, besonders wenn Sie Werbungskosten oder andere Abzüge geltend machen.

Steuerklasse 6 für Studenten und Auszubildende

Auch Studenten und Auszubildende können in Steuerklasse 6 landen, wenn sie neben ihrem Studium oder ihrer Ausbildung einen Job haben. Hier gelten einige Besonderheiten:

• Werbungskostenpauschale: Studenten können oft höhere Werbungskosten geltend machen (z. B. für Fachliteratur, Laptop, Semesterbeiträge).
• Ausbildungskosten: Kosten für die erste Berufsausbildung oder ein Erststudium können als Sonderausgaben (bis 6.000 € pro Jahr) abgesetzt werden.
• Freibeträge: Der Grundfreibetrag gilt auch für Studenten. Wenn das Gesamteinkommen unter 11.604 € (2024) bleibt, zahlen sie keine Steuern — selbst in Steuerklasse 6 (Rückerstattung in der Steuererklärung).
• Minijob-Regelung: Viele Studentenjobs sind Minijobs (unter 520 €) und damit steuerfrei. Erst bei höheren Einkommen kommt Steuerklasse 6 ins Spiel.

Tipp für Studenten: Auch wenn Sie in Steuerklasse 6 kaum Steuern zahlen, lohnt sich eine Steuererklärung, um z. B. Studienkosten oder Werbungskosten geltend zu machen. Oft erhalten Sie eine Rückerstattung, selbst wenn keine Lohnsteuer einbehalten wurde (z. B. durch Verlustvortrag).

Steuerklasse 6 und Rentner: Was gilt?

Auch Rentner können in Steuerklasse 6 landen, wenn sie neben ihrer Rente noch arbeiten. Hier die wichtigsten Punkte:

• Rentenbesteuerung: Seit 2005 wird die Rente schrittweise besteuert. 2024 sind 83% der Rente steuerpflichtig (für Neurentner).
• Hinzuverdienstgrenzen: Wenn Sie als Rentner arbeiten, gelten besondere Hinzuverdienstgrenzen für die Rentenversicherung. 2024 liegt die Grenze bei 6.300 € pro Jahr (für Regelaltersrentner).
• Steuerklasse 6 für Nebenjobs: Wenn Sie als Rentner einen Nebenjob haben, wird dieser meist in Steuerklasse 6 besteuert — ähnlich wie bei anderen Arbeitnehmern.
• Steuererklärung Pflicht: Rentner müssen eine Steuererklärung abgeben, wenn ihr Gesamteinkommen (Rente + Nebeneinkünfte) über dem Grundfreibetrag liegt.

Beispiel: Ein Rentner erhält eine monatliche Rente von 1.500 € (18.000 € jährlich) und arbeitet nebenbei für 500 €/Monat (6.000 € jährlich). Sein zu versteuerndes Einkommen beträgt:

• 83% der Rente: 14.940 €
• Nebenjob: 6.000 €
• Gesamt: 20.940 €

Nach Abzug des Grundfreibetrags (11.604 €) und Werbungskosten verbleibt ein zu versteuerndes Einkommen von ~9.336 €. Die darauf entfallende Steuer wäre deutlich geringer als die in Steuerklasse 6 einbehaltene Lohnsteuer — eine Steuererklärung lohnt sich also.

Steuerklasse 6 in der Praxis: Ein Rechenbeispiel

Lassen Sie uns ein konkretes Beispiel durchrechnen. Angenommen, Sie haben:

• Hauptjob (Steuerklasse 1): 3.500 € brutto
• Nebenjob (Steuerklasse 6): 1.200 € brutto
• Krankenkasse: 14,6% + 1,6% Zusatzbeitrag
• Pflegeversicherung: 0,35% (mit Kindern)
• Kirchensteuer: 9% (in NRW)
• Bundesland: Nordrhein-Westfalen

Berechnung für den Nebenjob (Steuerklasse 6):

1. Bruttoeinkommen: 1.200 €
2. Lohnsteuer: ~280 € (ca. 23,3%)
3. Solidaritätszuschlag: 5,5% von 280 € = 15,40 €
4. Kirchensteuer: 9% von 280 € = 25,20 €
5. Krankenversicherung: (14,6% + 1,6%)/2 × 1.200 € = 97,20 €
6. Pflegeversicherung: (3,4% + 0,35%)/2 × 1.200 € = 21,15 €
7. Rentenversicherung: 18,6%/2 × 1.200 € = 111,60 €
8. Arbeitslosenversicherung: 2,6%/2 × 1.200 € = 15,60 €
9. Gesamte Abzüge: 280 + 15,40 + 25,20 + 97,20 + 21,15 + 111,60 + 15,60 = 566,15 €
10. Nettoeinkommen: 1.200 € – 566,15 € = 633,85 €

Von 1.200 € brutto bleiben also nur ~53% netto übrig. In der Einkommensteuererklärung würde dieser Nebenjob jedoch mit dem Hauptjob zusammengerechnet, und Sie würden wahrscheinlich einen Teil der Steuern zurückerhalten.

Steuerklasse 6 und die elektronische Lohnsteuerkarte

Seit 2013 gibt es in Deutschland keine papierhafte Lohnsteuerkarte mehr. Stattdessen werden die Steuerdaten elektronisch im ELStAM-Verfahren (Elektronische LohnSteuerAbzugsMerkmale) verwaltet. Ihr Arbeitgeber ruft diese Daten beim Bundeszentralamt für Steuern ab.

Wenn Sie einen Nebenjob beginnen, teilt Ihr neuer Arbeitgeber dem Finanzamt mit, dass es sich um ein zweites Beschäftigungsverhältnis handelt. Das Finanzamt weist dann automatisch Steuerklasse 6 zu. Sie müssen nichts weiter veranlassen.

Falls Sie einen Freibetrag beantragen möchten (z. B. weil Sie hohe Werbungskosten haben), können Sie dies beim Finanzamt tun. Der Freibetrag wird dann in den ELStAM eingetragen und sowohl in Ihrem Hauptjob als auch im Nebenjob berücksichtigt.

Häufige Fragen zu Steuerklasse 6

1. Kann ich Steuerklasse 6 selbst wählen?
Nein, Steuerklasse 6 wird automatisch zugewiesen, wenn es sich um ein zweites oder weiteres Beschäftigungsverhältnis handelt. Sie können sie nicht frei wählen wie die Steuerklassen 1-5.

2. Was passiert, wenn ich in Steuerklasse 6 zu viel Steuern zahle?
Wenn Sie eine Einkommensteuererklärung abgeben, wird die tatsächlich geschuldete Steuer berechnet. Oft erhalten Sie dann einen Teil oder sogar die gesamte Lohnsteuer zurück.

3. Gilt Steuerklasse 6 auch für Minijobs?
Nein, solange Ihr Minijob unter 520 €/Monat bleibt, ist er steuerfrei. Erst wenn Sie diese Grenze überschreiten, wird Steuerklasse 6 fällig.

4. Kann ich in Steuerklasse 6 Werbungskosten absetzen?
Ja, aber nicht direkt beim Lohnsteuerabzug. Sie müssen eine Einkommensteuererklärung abgeben, um Werbungskosten geltend zu machen.

5. Wie hoch ist die Steuer in Steuerklasse 6?
Die Steuer hängt von Ihrem Einkommen ab. Da kein Freibetrag berücksichtigt wird, beginnt die Besteuerung ab dem ersten Euro. Bei einem Einkommen von 1.000 €/Monat liegen die Abzüge (inkl. Sozialversicherung) bei ~40-50%.

6. Muss ich in Steuerklasse 6 eine Steuererklärung machen?
Nein, Sie müssen keine Steuererklärung abgeben. Aber in den meisten Fällen lohnt es sich, weil Sie Steuern zurückerhalten können.

7. Was ist der Unterschied zwischen Steuerklasse 6 und Steuerklasse 1?
Der Hauptunterschied ist der Grundfreibetrag. In Steuerklasse 1 wird dieser berücksichtigt (2024: 11.604 € jährlich), in Steuerklasse 6 nicht. Daher ist die Steuerlast in Klasse 6 deutlich höher.

8. Kann ich in Steuerklasse 6 Kinderfreibeträge nutzen?
Nein, Kinderfreibeträge werden nur in der Jahressteuerberechnung (Einkommensteuererklärung) berücksichtigt, nicht beim monatlichen Lohnsteuerabzug in Steuerklasse 6.

9. Was passiert, wenn ich in Steuerklasse 6 weniger als 520 € verdiene?
Wenn Ihr Einkommen im Nebenjob dauerhaft unter 520 € bleibt, gilt es als Minijob und ist steuerfrei. Steuerklasse 6 kommt nur zum Einsatz, wenn die 520-€-Grenze überschritten wird.

10. Kann ich Steuerklasse 6 umgehen, indem ich zwei Minijobs habe?
Nein, wenn Sie mehrere Jobs haben, die zusammen über 520 € liegen, wird der zweite Job in Steuerklasse 6 besteuert. Die 520-€-Grenze gilt pro Arbeitsverhältnis, nicht gesamt.

Steuerklasse 6 und die Zukunft: Was ändert sich?

Die Steuerklasse 6 selbst wird voraussichtlich auch in den kommenden Jahren bestehen bleiben. Allerdings gibt es einige Entwicklungen, die Sie im Auge behalten sollten:

• Anhebung des Grundfreibetrags: Der Grundfreibetrag wird jährlich angepasst (2024: 11.604 €, 2025 voraussichtlich ~12.000 €). Da in Steuerklasse 6 kein Freibetrag berücksichtigt wird, hat dies jedoch keine direkte Auswirkung auf den monatlichen Lohnsteuerabzug.
• Digitalisierung des Steuerverfahrens: Die elektronische Steuererklärung (z. B. über ELSTER) wird immer einfacher. Das erleichtert die Rückholung von Steuern aus Steuerklasse 6.
• Reform der Minijob-Regelung: Es gibt Diskussionen, die 520-€-Grenze für Minijobs anzuheben oder die Sozialversicherungspflicht zu ändern. Dies könnte Auswirkungen auf die Zuordnung zu Steuerklasse 6 haben.
• Klimaprämie und Inflationsausgleich: Geplante Entlastungen (z. B. Energiepreispauschale) wirken sich meist nicht direkt auf die Lohnsteuer in Steuerklasse 6 aus, können aber die Gesamtsteuerlast senken.

Tipp: Halten Sie sich über Änderungen im Steuerrecht auf dem Laufenden, z. B. über die offiziellen Seiten des Bundesfinanzministeriums oder des Bundeszentralamts für Steuern.

Fazit: Steuerklasse 6 — Hohe Abzüge, aber Rückholchancen

Die Steuerklasse 6 ist für viele Arbeitnehmer ein Ärger, weil die Abzüge hoch sind. Allerdings gibt es Wege, die Steuerlast zu reduzieren:

• Freibetrag beantragen: Bis zu 1.000 € pro Jahr können Sie als Freibetrag eintragen lassen.
• Steuererklärung machen: Fast immer lohnt sich eine Erklärung, um Steuern zurückzuholen.
• Werbungskosten geltend machen: Nutzen Sie die Pauschale von 1.230 € oder setzen Sie höhere tatsächliche Kosten an.
• Minijob-Grenze einhalten: Bleiben Sie unter 520 €/Monat, um Steuerklasse 6 zu vermeiden.

Mit unserem Steuerklasse 6 Rechner können Sie Ihre voraussichtlichen Abzüge berechnen. Nutzen Sie das Tool, um verschiedene Szenarien durchzuspielen — z. B. mit und ohne Freibetrag oder unterschiedlichen Einkommenshöhen.

Denken Sie daran: Auch wenn die monatlichen Abzüge in Steuerklasse 6 hoch erscheinen, erhalten Sie oft einen Großteil in der Steuererklärung zurück. Nutzen Sie diese Chance, um Ihre Steuerlast zu optimieren!

Weiterführende Links und Quellen

Für offizielle Informationen und rechtlich verbindliche Auskünfte empfehlen wir folgende Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen — Aktuelle Steuergesetze und Reformen
• Bundeszentralamt für Steuern — Informationen zu Lohnsteuer und ELStAM
• Bundesagentur für Arbeit — Regelungen zu Minijobs und Nebenjobs
• Deutsche Rentenversicherung — Sozialversicherungsbeiträge bei Nebenjobs

Hinweis: Dieser Artikel dient nur zur allgemeinen Information und ersetzt keine steuerliche Beratung. Für individuelle Fragen wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater oder das Finanzamt.