Steuerklasse 6 Rechner Nebenjob

Berechnen Sie Ihre Lohnsteuer, Sozialabgaben und Nettoeinkommen für Ihren Nebenjob in Steuerklasse 6

Steuerklasse 6 für Nebenjobs: Alles was Sie wissen müssen

Wenn Sie in Deutschland einen Nebenjob ausüben, wird dieser in der Regel in Steuerklasse 6 besteuert. Diese Steuerklasse ist speziell für zusätzliche Beschäftigungsverhältnisse konzipiert und führt zu besonders hohen Steuerabzügen. In diesem umfassenden Ratgeber erklären wir Ihnen alles Wichtige zur Steuerklasse 6, wie die Berechnung funktioniert und welche Besonderheiten Sie beachten sollten.

Was ist Steuerklasse 6?

Steuerklasse 6 ist die Steuerklasse für zweite und weitere Beschäftigungsverhältnisse. Sie kommt immer dann zur Anwendung, wenn Sie bereits einen Hauptjob haben (der in einer anderen Steuerklasse besteuert wird) und zusätzlich einen Nebenjob ausüben. Der große Nachteil: In Steuerklasse 6 werden keine Freibeträge berücksichtigt, was zu deutlich höheren Steuerabzügen führt als in anderen Steuerklassen.

Warum gibt es Steuerklasse 6?

Das deutsche Steuersystem ist so aufgebaut, dass jeder Arbeitnehmer nur einmal pro Jahr seine Freibeträge (Grundfreibetrag, Werbungskostenpauschale etc.) in Anspruch nehmen kann. Diese Freibeträge werden normalerweise im Hauptjob berücksichtigt. Für Nebenjobs gilt daher Steuerklasse 6, um eine doppelte Berücksichtigung der Freibeträge zu vermeiden.

Wie hoch sind die Abzüge in Steuerklasse 6?

In Steuerklasse 6 werden folgende Abgaben fällig:

• Lohnsteuer: Beginnt sofort ab dem ersten Euro (kein Grundfreibetrag)
• Solidaritätszuschlag: 5,5% der Lohnsteuer (falls Lohnsteuer > 0)
• Kirchensteuer: 8% oder 9% der Lohnsteuer (je nach Bundesland, falls kirchensteuerpflichtig)
• Sozialversicherungsbeiträge:
  • Krankenversicherung: 14,6% + Zusatzbeitrag (durchschnittlich 1,6%)
  • Pflegeversicherung: 3,4% (in Sachsen: 4,025%)
  • Rentenversicherung: 18,6%
  • Arbeitslosenversicherung: 2,6%

Die genauen Abzüge hängen von Ihrem Bruttoeinkommen, Ihrem Familienstand, Ihrem Bundesland und Ihrer Krankenversicherung ab. Unser Rechner berücksichtigt all diese Faktoren für eine präzise Berechnung.

Beispielrechnung: Steuerklasse 6 bei 1.200 € Brutto

Nehmen wir an, Sie verdienen in Ihrem Nebenjob 1.200 € brutto pro Monat und sind:

• Ledig
• Keine Kinder
• Gesetzlich krankenversichert (14,6% + 1,6% Zusatzbeitrag)
• Keine Kirchensteuer
• Wohnhaft in Nordrhein-Westfalen

Posten	Betrag	Berechnung
Bruttoeinkommen	1.200,00 €	–
Lohnsteuer (Klasse 6)	218,00 €	~18,17% vom Brutto
Solidaritätszuschlag	12,00 €	5,5% der Lohnsteuer
Krankenversicherung	194,40 €	16,2% von 1.200 €
Pflegeversicherung	40,80 €	3,4% von 1.200 €
Rentenversicherung	223,20 €	18,6% von 1.200 €
Arbeitslosenversicherung	31,20 €	2,6% von 1.200 €
Nettoeinkommen	479,20 €	~40% vom Brutto

Wie Sie sehen, bleiben von 1.200 € brutto nur etwa 479 € netto übrig. Das entspricht einem effektiven Steuersatz von rund 60%! Dies zeigt, wie stark sich Steuerklasse 6 auf Ihr Nettoeinkommen auswirkt.

Steuerklasse 6 vs. andere Steuerklassen: Ein Vergleich

Der folgende Vergleich zeigt die Unterschiede zwischen Steuerklasse 6 und anderen Steuerklassen am Beispiel eines ledigen Arbeitnehmers ohne Kinder mit einem monatlichen Bruttoeinkommen von 1.200 €:

Steuerklasse	Lohnsteuer	Sozialabgaben	Nettoeinkommen	Effektiver Steuersatz
Steuerklasse 1	0 €	223,20 €	976,80 €	18,6%
Steuerklasse 3	0 €	223,20 €	976,80 €	18,6%
Steuerklasse 4	0 €	223,20 €	976,80 €	18,6%
Steuerklasse 5	180,00 €	223,20 €	796,80 €	33,6%
Steuerklasse 6	218,00 €	492,60 €	479,20 €	60,1%

Der Vergleich macht deutlich: Während Sie in Steuerklasse 1, 3 oder 4 bei diesem Einkommen keine Lohnsteuer zahlen würden, fallen in Steuerklasse 6 bereits 218 € Lohnsteuer an. Zusammen mit den Sozialabgaben bleibt Ihnen weniger als die Hälfte Ihres Bruttoeinkommens.

Kann man Steuerklasse 6 vermeiden?

Grundsätzlich gilt: Wenn Sie einen Nebenjob haben, wird dieser automatisch in Steuerklasse 6 besteuert. Es gibt jedoch einige Ausnahmen und Gestaltungsmöglichkeiten:

1. Minijob (450-€-Job): Wenn Ihr Nebenjob im Rahmen eines Minijobs ausgeübt wird (max. 450 €/Monat), gelten besondere Regelungen. Hier werden pauschal 2% Lohnsteuer + 13% Sozialabgaben (bei privat versicherten Arbeitnehmern) bzw. 15% Sozialabgaben (bei gesetzlich versicherten Arbeitnehmern) fällig.
2. Freiberufliche Tätigkeit: Wenn Sie selbstständig nebenbei arbeiten, unterliegen Sie nicht der Lohnsteuer, sondern müssen Ihre Einkünfte in der Einkommensteuererklärung angeben. Hier können Sie Werbungskosten und andere Abzüge geltend machen.
3. Steuerklasse wechseln: In bestimmten Fällen können Sie beim Finanzamt beantragen, dass Ihr Nebenjob nicht in Steuerklasse 6, sondern in einer anderen Klasse besteuert wird. Dies ist jedoch nur möglich, wenn Ihr Hauptjob sehr geringfügig ist.
4. Jahressteuerbescheid: Auch wenn Sie monatlich hohe Abzüge in Steuerklasse 6 haben, erhalten Sie am Ende des Jahres oft eine Steuererstattung, wenn Ihr Gesamteinkommen unter bestimmten Grenzen liegt. Eine Steuererklärung ist daher Pflicht, um zu viel gezahlte Steuern zurückzuholen!

Steuererklärung bei Steuerklasse 6: So holen Sie Geld zurück

Der größte Vorteil von Steuerklasse 6: Sie zahlen meist zu viel Steuern – und können sich dieses Geld mit der Steuererklärung zurückholen! Hier ist der Grund:

• In Steuerklasse 6 werden keine Freibeträge berücksichtigt. In der Jahressteuererklärung werden diese jedoch angerechnet.
• Ihre Werbungskosten (z.B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel) werden in der monatlichen Abrechnung nicht berücksichtigt, in der Steuererklärung schon.
• Wenn Ihr Gesamteinkommen (Hauptjob + Nebenjob) unter dem Grundfreibetrag liegt (2024: 11.604 €), erhalten Sie die gesamte Lohnsteuer zurück.

Beispiel: Sie verdienen im Hauptjob 30.000 € (Steuerklasse 1) und im Nebenjob 6.000 € (Steuerklasse 6). In Steuerklasse 6 wurden bereits ~1.200 € Lohnsteuer einbehalten. In der Steuererklärung wird jedoch Ihr Gesamteinkommen von 36.000 € besteuert – und dabei werden alle Freibeträge berücksichtigt. Das Ergebnis: Sie erhalten einen Teil oder sogar die gesamte Lohnsteuer aus dem Nebenjob zurück!

Wichtig: Auch wenn Sie in Steuerklasse 6 nur wenig verdienen, müssen Sie eine Steuererklärung abgeben, wenn Sie mehr als 410 € im Jahr an Lohnsteuer gezahlt haben (Stand 2024). In den meisten Fällen lohnt sich die Abgabe jedoch auch bei geringeren Beträgen!

Sonderfälle: Steuerklasse 6 bei Studenten, Rentnern und Arbeitslosen

Steuerklasse 6 betrifft nicht nur Arbeitnehmer mit einem Hauptjob. Auch in folgenden Fällen kommt sie zur Anwendung:

• Studenten mit Nebenjob: Wenn Sie als Student einen Nebenjob haben und keinen Hauptjob (z.B. als Werkstudent), wird dieser normalerweise in Steuerklasse 1 besteuert. Haben Sie jedoch bereits einen Hauptjob (z.B. als Werkstudent mit mehr als 20 Std./Woche), gilt für zusätzliche Jobs Steuerklasse 6.
• Rentner mit Nebenjob: Wenn Sie Rente beziehen und zusätzlich arbeiten, wird der Nebenjob in Steuerklasse 6 besteuert – es sei denn, es handelt sich um einen Minijob.
• Arbeitslose mit Nebenjob: Beim Bezug von Arbeitslosengeld I gilt ein Nebenjob ebenfalls als zweites Beschäftigungsverhältnis und wird in Steuerklasse 6 besteuert.

Häufige Fragen zu Steuerklasse 6

1. Warum ist Steuerklasse 6 so ungünstig?
Weil keine Freibeträge (Grundfreibetrag, Werbungskostenpauschale etc.) berücksichtigt werden. Diese werden nur einmal pro Jahr im Hauptjob angerechnet.

2. Kann ich die Steuerklasse für meinen Nebenjob ändern?
Normalerweise nicht. Die Steuerklasse 6 ist für Nebenjobs gesetzlich vorgeschrieben. Eine Ausnahme gilt nur, wenn Ihr Hauptjob sehr geringfügig ist (z.B. Minijob).

3. Lohnt sich ein Nebenjob in Steuerklasse 6 überhaupt?
Trotz der hohen Abzüge kann sich ein Nebenjob lohnen – besonders, wenn Sie die Steuern über die Steuererklärung zurückholen. Zudem bringen zusätzliche Einkünfte oft Vorteile bei Kreditvergaben oder Altersvorsorge.

4. Muss ich für Steuerklasse 6 eine Steuererklärung machen?
Ja, wenn Sie mehr als 410 € Lohnsteuer im Jahr gezahlt haben (2024). Auch bei geringeren Beträgen lohnt sich die Abgabe meist, um zu viel gezahlte Steuern zurückzuerhalten.

5. Wie hoch ist der Steuersatz in Steuerklasse 6?
Es gibt keinen festen Steuersatz. Die Lohnsteuer steigt progressiv mit dem Einkommen. Bei einem Brutto von 1.200 € liegen die Abzüge (Steuern + Sozialversicherung) bei etwa 60%. Bei höheren Einkommen sinkt der prozentuale Abzug leicht.

6. Werden in Steuerklasse 6 Sozialabgaben fällig?
Ja, auch in Steuerklasse 6 müssen Sie Kranken-, Pflege-, Renten- und Arbeitslosenversicherung zahlen – genau wie in anderen Steuerklassen.

Offizielle Quellen und weiterführende Links

Für detaillierte und rechtlich verbindliche Informationen empfehlen wir die folgenden offiziellen Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Lohnsteuerinformationen
• Bundesagentur für Arbeit – Nebenjobs und Sozialversicherung
• Offizieller Steuerrechner des BMF (inkl. Steuerklasse 6)

Fazit: Steuerklasse 6 ist ungünstig, aber nicht hoffnungslos

Steuerklasse 6 führt zu hohen Abzügen von Ihrem Nebenjob-Einkommen – das ist fakt. Die gute Nachricht: Mit einer Steuererklärung können Sie einen Großteil der gezahlten Steuern zurückholen. Nutzen Sie unseren Rechner, um Ihre voraussichtlichen Abzüge und Ihr Nettoeinkommen zu berechnen. Und denken Sie daran: Auch wenn die monatlichen Abzüge hoch erscheinen, lohnt sich ein Nebenjob oft trotzdem – besonders, wenn Sie die Steuern zurückerhalten.

Haben Sie weitere Fragen zur Steuerklasse 6 oder zur Berechnung Ihres Nebenjobs? Nutzen Sie die Kommentarfunktion oder wenden Sie sich an einen Steuerberater, der Sie individuell beraten kann.