Steuerrückerstattung 2017 Rechner
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2017. Dieser Rechner berücksichtigt alle relevanten Faktoren wie Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen.
Ihre voraussichtliche Steuerrückerstattung für 2017
Umfassender Leitfaden: Steuerrückerstattung 2017 berechnen
Die Steuererklärung für das Jahr 2017 kann auch heute noch eingereicht werden – unter bestimmten Voraussetzungen. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuerrückerstattung 2017, welche Fristen gelten und wie Sie Ihre mögliche Rückerstattung maximieren können.
1. Kann ich noch eine Steuererklärung für 2017 abgeben?
Grundsätzlich gilt für die Abgabe der Steuererklärung eine Frist von 4 Jahren. Für das Steuerjahr 2017 wäre diese Frist normalerweise am 31.12.2021 abgelaufen. Allerdings gibt es wichtige Ausnahmen:
- Nachforderungsbescheide: Wenn das Finanzamt Ihnen einen Bescheid mit Steuer-Nachforderung geschickt hat, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt Widerspruch einlegen und damit die Frist verlängern.
- Steuererstattungen: Bei einer zu erwartenden Erstattung können Sie die Erklärung auch nach Fristablauf einreichen. Das Finanzamt ist zwar nicht verpflichtet, diese zu bearbeiten, tut es in der Praxis aber oft.
- Besondere Umstände: Bei Krankheit, Auslandsaufenthalt oder anderen triftigen Gründen kann eine Fristverlängerung beantragt werden.
Unser Tipp: Reichen Sie die Erklärung auf jeden Fall ein, wenn Sie eine Rückerstattung erwarten. Im schlimmsten Fall wird sie nicht bearbeitet, aber oft erhalten Sie Ihr Geld noch.
2. Wichtige Änderungen im Steuerrecht 2017
Für die Steuererklärung 2017 gelten einige Besonderheiten:
| Änderung | Auswirkung | Relevanz für 2017 |
|---|---|---|
| Anhebung des Grundfreibetrags | 8.820 € (2016: 8.652 €) | Mehr steuerfreies Einkommen |
| Erhöhung des Kinderfreibetrags | 7.356 € (2016: 7.248 €) | Steuervorteil für Familien |
| Änderung bei Riester-Rente | Mindestbeitrag gesenkt | Geringere Belastung für Sparer |
| Neuregelung bei Arbeitszimmern | Nur noch bei beruflicher Nutzung > 50% | Strengere Anforderungen |
3. Welche Belege benötige ich für 2017?
Für eine vollständige Steuererklärung 2017 sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:
- Einkommensnachweise:
- Lohnsteuerbescheinigung 2017
- Rentenbescheide
- Mieteinnahmen-Nachweise
- Kapitalerträge (z.B. Zinsbescheinigungen)
- Werbungskosten:
- Fahrtenbuch oder Kilometer-Nachweise
- Fortbildungskosten (Seminare, Bücher)
- Arbeitsmittel (Laptop, Berufskleidung)
- Bewerbungskosten
- Sonderausgaben:
- Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflichtversicherung)
- Spendenquittungen
- Kirchensteuerbescheinigung
- Schulgebühren
- Außergewöhnliche Belastungen:
- Arztrechnungen
- Medikamentenquittungen
- Pflegekosten für Angehörige
- Scheidungskosten
4. Steuerklassen 2017 und ihre Auswirkungen
Die Wahl der Steuerklasse hat erheblichen Einfluss auf Ihre monatliche Lohnsteuer und damit auf eine mögliche Rückerstattung. Hier die wichtigsten Kombinationen für 2017:
| Steuerklasse | Typische Situation | Mögliche Rückerstattung | Risiko von Nachzahlungen |
|---|---|---|---|
| I | Ledige, Geschiedene, Verwitwete | Mittel | Gering |
| II | Alleinstehende mit Kind | Hoch | Gering |
| III | Verheiratet, Hauptverdiener | Gering | Mittel |
| IV | Verheiratet, beide Partner verdienen ähnlich | Mittel | Gering |
| V | Verheiratet, Nebenverdiener | Sehr hoch | Sehr hoch |
| VI | Zweiter Job | Sehr hoch | Sehr hoch |
Besonders in den Steuerklassen V und VI lohnt sich fast immer eine Steuererklärung, da hier besonders hohe Rückerstattungen möglich sind – aber auch das Risiko von Nachzahlungen besteht.
5. Typische Fehler bei der Steuererklärung 2017
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu geringeren Rückerstattungen führen oder sogar Nachforderungen auslösen können:
- Fehlende Belege: Ohne Nachweise werden viele Posten nicht anerkannt. Besonders bei Spenden, Fortbildungskosten und außergewöhnlichen Belastungen ist die Belegpflicht streng.
- Falsche Angabe der Fahrtkosten: Die Pendlerpauschale kann nur für die kürzeste Straßenverbindung geltend gemacht werden – nicht für Umwege.
- Vergessene Sonderausgaben: Viele vergessen, dass auch Beiträge zur privaten Altersvorsorge (Riester, Rürup) als Sonderausgaben absetzbar sind.
- Unvollständige Angaben zu Kapitalerträgen: Seit 2009 gilt die Abgeltungsteuer, aber auch hier können Freistellungsaufträge und Verlustverrechnungen die Steuerlast mindern.
- Fehler bei der Angabe von Kinderbetreuungskosten: Nur zwei Drittel der Kosten (max. 4.000 € pro Kind) können geltend gemacht werden.
6. Wie hoch ist die durchschnittliche Steuerrückerstattung?
Laut Statistischem Bundesamt betrug die durchschnittliche Steuererstattung für das Jahr 2017 etwa 930 € pro Steuerfall. Allerdings gibt es große Unterschiede zwischen den verschiedenen Gruppen:
- Angestellte: Durchschnittlich 870 €
- Selbstständige: Durchschnittlich 1.450 €
- Rentner: Durchschnittlich 620 €
- Studenten: Durchschnittlich 480 €
Besonders hohe Rückerstattungen sind möglich bei:
- Hohem Pendleraufwand (lange Fahrten zur Arbeit)
- Hohen Werbungskosten (z.B. durch doppelte Haushaltsführung)
- Großen außergewöhnlichen Belastungen (z.B. Krankheitskosten)
- Fehlerhafter Lohnsteuerberechnung durch den Arbeitgeber
7. Steuererklärung 2017: Papier oder elektronisch?
Für das Jahr 2017 hatten Steuerzahler noch die Wahl zwischen papierbasierter und elektronischer Abgabe. Die Vor- und Nachteile:
| Papierformular | ElsterOnline | Steuerprogramm | |
|---|---|---|---|
| Kosten | Kostenlos | Kostenlos | 20-50 € |
| Bearbeitungsdauer | 6-12 Wochen | 2-4 Wochen | 2-4 Wochen |
| Fehleranfälligkeit | Hoch | Mittel | Gering |
| Plausibilitätsprüfung | Manuell | Automatisch | Automatisch |
| Rückerstattungsdauer | 4-8 Wochen nach Bearbeitung | 2-3 Wochen nach Bearbeitung | 2-3 Wochen nach Bearbeitung |
Unser Rat: Nutzen Sie wenn möglich die elektronische Abgabe. Die Bearbeitung geht schneller und die Fehlerquote ist deutlich geringer. Für das Jahr 2017 können Sie weiterhin das offizielle Elster-Portal nutzen:
Offizielles ElsterOnline-Portal
8. Wichtige Fristen und Adressen
Für die Steuererklärung 2017 gelten folgende wichtige Termine:
- Reguläre Abgabefrist: 31.12.2021 (für freiwillige Erklärungen)
- Frist bei Steuerberater: 28.02.2022 (verlängerte Frist)
- Verjährungsfrist: 31.12.2025 (für Steuerbescheide 2017)
Die zuständigen Finanzämter finden Sie über die offizielle Suche des Bundeszentralamts für Steuern:
9. Musterfall: Steuerrückerstattung 2017 berechnen
Betrachten wir einen typischen Fall: Ein lediger Angestellter (Steuerklasse I) mit einem Bruttoeinkommen von 45.000 € im Jahr 2017. Er hat folgende Aufwendungen:
- Werbungskosten: 1.200 € (Fahrtkosten, Fortbildung)
- Sonderausgaben: 2.500 € (Versicherungen, Spenden)
- Außergewöhnliche Belastungen: 1.500 € (Arztrechnungen)
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: 2.000 € (Handwerkerrechnungen)
- Keine Kinder, keine Kirchensteuer
Berechnung:
- Zu versteuerndes Einkommen: 45.000 € – 1.000 € (Werbungskosten-Pauschale) – 1.200 € (tatsächliche Werbungskosten) – 2.500 € (Sonderausgaben) – 1.500 € (außergewöhnliche Belastungen) = 40.800 €
- Einkommensteuer: Für 40.800 € in Steuerklasse I: ca. 6.500 €
- Gezahlte Lohnsteuer: Bei 45.000 € Brutto in Steuerklasse I: ca. 8.200 €
- Rückerstattung: 8.200 € – 6.500 € = 1.700 €
- Zusätzliche Erstattung durch haushaltsnahe Dienstleistungen: 20% von 2.000 € = 400 €
- Gesamtrückerstattung: 1.700 € + 400 € = 2.100 €
In diesem Fall würde der Steuerzahler eine Rückerstattung von etwa 2.100 € erhalten.
10. Was tun bei einer Steuer-Nachforderung für 2017?
Falls Sie stattdessen eine Nachforderung erhalten, haben Sie folgende Möglichkeiten:
- Prüfen Sie den Bescheid genau: Oft enthalten Bescheide Fehler. Vergleichen Sie die Angaben mit Ihren Unterlagen.
- Einspruch einlegen: Innerhalb eines Monats nach Erhalt können Sie schriftlich Widerspruch einlegen. Nutzen Sie dazu das Muster auf der Rückseite des Bescheids.
- Ratenzahlung beantragen: Falls Sie die Summe nicht auf einmal zahlen können, können Sie beim Finanzamt eine Ratenzahlung beantragen.
- Beratung suchen: Bei hohen Nachforderungen (über 1.000 €) lohnt sich die Konsultation eines Steuerberaters.
- Stundung beantragen: In Härtefällen können Sie eine vorübergehende Aussetzung der Zahlung beantragen.
Wichtig: Ignorieren Sie eine Nachforderung nicht! Auch nach Jahren kann das Finanzamt noch Vollstreckungsmaßnahmen einleiten.
Für offizielle Informationen zum Steuerrecht 2017 konsultieren Sie bitte die Publikationen des Bundesministeriums der Finanzen: