Steuerrückerstattung Rechner 2020
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2020. Geben Sie Ihre Daten ein und erhalten Sie eine detaillierte Auswertung.
Ihre voraussichtliche Steuerrückerstattung 2020
Steuerrückerstattung 2020: Alles was Sie wissen müssen
Die Steuererklärung für das Jahr 2020 kann sich für viele Arbeitnehmer lohnen. Durch verschiedene Abzugsmöglichkeiten und Pauschalen ist es möglich, einen Teil der gezahlten Lohnsteuer zurückzuerhalten. In diesem umfassenden Ratgeber erklären wir Ihnen, wie die Steuerrückerstattung 2020 funktioniert, welche Fristen gelten und wie Sie Ihre Rückerstattung maximieren können.
1. Grundlagen der Steuerrückerstattung 2020
Die Steuerrückerstattung (auch Steuererstattung genannt) ist der Betrag, den Sie vom Finanzamt zurückerhalten, wenn Sie im Laufe des Jahres 2020 zu viel Lohnsteuer gezahlt haben. Dies kann verschiedene Gründe haben:
- Ihr Arbeitgeber hat zu viel Lohnsteuer einbehalten
- Sie hatten hohe Werbungskosten oder andere abziehbare Ausgaben
- Sie haben Spenden geleistet oder andere steuerlich absetzbare Zahlungen getätigt
- Sie waren nur einen Teil des Jahres berufstätig
Für das Jahr 2020 gelten besondere Regelungen, insbesondere durch die COVID-19-Pandemie. Die Bundesregierung hat spezielle Regelungen für Homeoffice und Kurzarbeitergeld eingeführt, die sich auf Ihre Steuererklärung auswirken können.
2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2020
Die reguläre Abgabefrist für die Steuererklärung 2020 war ursprünglich der 31. Juli 2021. Allerdings gibt es einige wichtige Ausnahmen und Verlängerungen:
| Gruppe | Ursprüngliche Frist | Aktuelle Frist (mit Steuerberater) | Besonderheiten |
|---|---|---|---|
| Arbeitnehmer (freiwillige Abgabe) | 31. Juli 2021 | 31. Dezember 2025 | Keine Strafe bei verspäteter Abgabe |
| Selbstständige/Freiberufler | 31. Juli 2021 | 28. Februar 2022 | Automatische Verlängerung mit Steuerberater |
| Bei Steuererstattung | 31. Juli 2021 | 31. Dezember 2024 | Rückwirkend bis zu 4 Jahre möglich |
Wichtig: Auch wenn die Fristen bereits abgelaufen sind, können Sie Ihre Steuererklärung 2020 noch bis zum 31. Dezember 2024 einreichen, wenn Ihnen eine Steuererstattung zusteht. Das Finanzamt ist verpflichtet, Ihre Erklärung anzunehmen und zu bearbeiten.
3. Neue Regelungen für 2020 durch COVID-19
Das Jahr 2020 war geprägt von der Coronavirus-Pandemie, die auch steuerliche Auswirkungen hatte. Die Bundesregierung hat folgende Sonderregelungen eingeführt:
- Homeoffice-Pauschale: Für jeden Tag, an dem Sie ausschließlich zu Hause gearbeitet haben, können Sie 5 € pro Tag (maximal 120 Tage = 600 €) als Werbungskosten geltend machen. Diese Regelung gilt zusätzlich zur bisherigen Möglichkeit, ein häusliches Arbeitszimmer abzusetzen.
- Erleichterte Absetzung von Schutzausrüstung: Kosten für Mund-Nasen-Schutz, Desinfektionsmittel und andere Schutzausrüstung können als Werbungskosten oder Betriebsausgaben abgesetzt werden, auch ohne Einzelbelege bis zu einem Betrag von 1.000 €.
- Kurzarbeitergeld: Das in 2020 bezogene Kurzarbeitergeld ist steuerfrei, unterliegt aber dem Progressionsvorbehalt. Das bedeutet, es erhöht den Steuersatz auf Ihr anderes Einkommen.
- Verlängerung von Fristen: Viele steuerliche Fristen wurden automatisch verlängert, um Steuerpflichtige in der Pandemie zu entlasten.
4. Werbungskosten 2020: Was Sie alles absetzen können
Werbungskosten sind Ausgaben, die Ihnen durch Ihre Berufstätigkeit entstehen. Für 2020 gelten folgende wichtige Regelungen:
| Art der Werbungskosten | Höchstbetrag 2020 | Besonderheiten |
|---|---|---|
| Fahrtkosten (Arbeitsweg) | Unbegrenzt | 0,30 € pro km (einfache Strecke) oder tatsächlich entstandene Kosten |
| Homeoffice-Pauschale | 600 € (120 Tage) | Neu 2020: 5 € pro Homeoffice-Tag |
| Berufskleidung | Unbegrenzt | Nur typische Berufskleidung (z.B. Schutzanzug, Uniform) |
| Fachliteratur | Unbegrenzt | Bücher, Zeitschriften, Online-Kurse für den Beruf |
| Weiterbildungskosten | Unbegrenzt | Seminare, Kurse, Studiengebühren |
| Büromaterial | Unbegrenzt | Stifte, Papier, Druckerpatronen etc. |
| Doppelte Haushaltsführung | Unbegrenzt | Bei berufsbedingtem Zweitwohnsitz |
| Werbungskostenpauschale | 1.000 € | Wird automatisch berücksichtigt, auch ohne Nachweis |
Tipp: Sammeln Sie alle Belege für Ihre Werbungskosten. Auch kleine Beträge können sich summieren und Ihre Steuerlast deutlich reduzieren. Die Werbungskostenpauschale von 1.000 € erhalten Sie automatisch, auch wenn Sie keine Belege einreichen. Allerdings lohnt es sich oft, die tatsächlichen Kosten geltend zu machen, wenn diese höher sind.
5. Sonderausgaben 2020: Diese Kosten können Sie zusätzlich absetzen
Neben den Werbungskosten gibt es weitere Ausgaben, die Sie als Sonderausgaben in Ihrer Steuererklärung 2020 geltend machen können:
- Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge: Die gezahlten Beiträge zur gesetzlichen oder privaten Krankenversicherung können Sie voll absetzen. Das gilt auch für Beiträge zur Pflegeversicherung.
- Rentenversicherungsbeiträge: Die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung sind zu 100% absetzbar. Bei privaten Rentenversicherungen (Riester, Rürup) gelten besondere Regelungen.
- Spenden: Spenden an gemeinnützige Organisationen können Sie bis zu 20% Ihres Gesamtbetrags der Einkünfte absetzen. Für Spenden in Zusammenhang mit der COVID-19-Hilfe gab es 2020 Sonderregelungen.
- Kirchensteuer: Die gezahlte Kirchensteuer können Sie als Sonderausgabe absetzen.
- Unterhaltszahlungen: Unterhalt an den geschiedenen oder dauernd getrennten Ehegatten ist in der Regel als Sonderausgabe abziehbar.
- Schuldzinsen: Zinsen für Kredite, die der Finanzierung von Einkünften dienen (z.B. für eine vermietete Immobilie), können Sie absetzen.
Für viele dieser Posten gelten bestimmte Höchstbeträge oder Freigrenzen. Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, das Maximum aus Ihren Sonderausgaben herauszuholen.
6. Steuererklärung 2020: Schritt-für-Schritt-Anleitung
Wenn Sie Ihre Steuererklärung für 2020 selbst machen möchten, gehen Sie wie folgt vor:
- Dokumente sammeln: Besorgen Sie sich alle notwendigen Unterlagen wie Lohnsteuerbescheinigung, Belege für Werbungskosten, Spendenquittungen, Versicherungsnachweise etc.
- Formulare besorgen: Sie können die offiziellen Steuerformulare beim Finanzamt anfordern oder online herunterladen. Alternativ nutzen Sie eine Steuer-Software wie WISO Steuer, Taxfix oder ElsterOnline.
- Persönliche Daten eintragen: Tragen Sie Ihre persönlichen Daten (Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer) in die Steuererklärung ein.
- Einkünfte eintragen: Übertragen Sie die Daten aus Ihrer Lohnsteuerbescheinigung in die Anlage N (für Arbeitnehmer).
- Werbungskosten angeben: Tragen Sie Ihre Werbungskosten in die entsprechende Anlage ein. Nutzen Sie unsere Checkliste, um nichts zu vergessen.
- Sonderausgaben eintragen: Geben Sie Ihre Sonderausgaben in der Anlage “Sonderausgaben” an.
- Außergewöhnliche Belastungen: Falls zutreffend, tragen Sie außergewöhnliche Belastungen (z.B. Krankheitskosten, Bestattungskosten) in die entsprechende Anlage ein.
- Prüfung: Kontrollieren Sie alle Angaben auf Vollständigkeit und Richtigkeit.
- Abgabe: Reichen Sie Ihre Steuererklärung entweder elektronisch über Elster oder in Papierform beim Finanzamt ein.
- Steuerbescheid prüfen: Nach einigen Wochen erhalten Sie Ihren Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen sorgfältig und legen Sie ggf. Einspruch ein, wenn Sie Fehler finden.
Tipp: Nutzen Sie unseren Steuerrückerstattung Rechner 2020 oben auf dieser Seite, um vorab zu berechnen, mit welcher Rückerstattung Sie rechnen können.
7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020 vermeiden
Viele Steuerzahler machen bei ihrer Steuererklärung Fehler, die zu einer geringeren Rückerstattung führen oder sogar eine Nachzahlung zur Folge haben können. Diese häufigen Fehler sollten Sie vermeiden:
- Fristen versäumen: Auch wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, sollten Sie die Steuererklärung nicht zu lange aufschieben. Die Belege können mit der Zeit verloren gehen.
- Belege nicht aufbewahren: Bewahren Sie alle Belege mindestens bis zum Ablauf der Festsetzungsfrist (in der Regel 4 Jahre) auf.
- Falsche Steuerklasse angeben: Besonders bei verheirateten Paaren kann die Wahl der Steuerklasse (III/V oder IV/IV) erhebliche Auswirkungen auf die Steuerlast haben.
- Homeoffice-Pauschale vergessen: Viele Arbeitnehmer vergessen, die neue Homeoffice-Pauschale für 2020 geltend zu machen.
- Krankheitskosten nicht angeben: Außergewöhnliche Belastungen wie Arztkosten, Medikamente oder Brillen können steuerlich geltend gemacht werden, wenn sie eine bestimmte Grenze überschreiten.
- Spenden nicht belegen: Für Spenden über 200 € benötigen Sie eine Spendenquittung. Kleinere Spenden können Sie mit Kontoauszügen belegen.
- Fehler bei der Angabe von Kapitalerträgen: Vergessen Sie nicht, Kapitalerträge (z.B. Zinsen, Dividenden) anzugeben, auch wenn diese bereits mit Abgeltungsteuer belastet wurden.
- Kinderfreibetrag nicht prüfen: Bei Familien kann es günstiger sein, den Kinderfreibetrag statt des Kindergeldes in Anspruch zu nehmen.
Wenn Sie unsicher sind, lohnt es sich oft, einen Steuerberater zu konsultieren. Die Kosten für den Steuerberater sind übrigens auch wieder als Werbungskosten oder Sonderausgaben absetzbar.
8. Steuerrückerstattung 2020: Wie lange dauert die Bearbeitung?
Die Bearbeitungsdauer Ihrer Steuererklärung 2020 hängt von verschiedenen Faktoren ab:
- Art der Abgabe: Elektronisch eingereichte Steuererklärungen werden in der Regel schneller bearbeitet als Papierformulare.
- Komplexität: Einfache Fälle (z.B. nur Angestelltenverhältnis mit Standard-Werbungskosten) werden schneller bearbeitet als komplexe Fälle mit Selbstständigkeit oder Vermietungseinkünften.
- Finanzamt: Die Bearbeitungszeiten variieren zwischen den Finanzämtern. Einige Ämter sind schneller, andere haben längere Bearbeitungszeiten.
- Jahreszeit: Zu Stoßzeiten (z.B. kurz vor Abgabefristen) können sich die Bearbeitungszeiten verlängern.
Als Faustregel können Sie mit folgenden Bearbeitungszeiten rechnen:
- Elektronische Abgabe: 4-12 Wochen
- Papierformular: 8-20 Wochen
- Komplexe Fälle: bis zu 6 Monate
Sie können den Bearbeitungsstand Ihrer Steuererklärung 2020 online über das ELSTER-Portal oder die App “Meine Steuerapp” des Bundeszentralamts für Steuern abfragen.
9. Was tun, wenn die Steuerrückerstattung zu niedrig ist?
Wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihre Steuerrückerstattung 2020 zu niedrig ausgefallen ist, haben Sie mehrere Möglichkeiten:
- Steuerbescheid prüfen: Kontrollieren Sie den Bescheid sorgfältig auf Fehler. Besonders die Angaben zu Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen sollten Sie überprüfen.
- Einspruch einlegen: Wenn Sie Fehler finden, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt des Bescheids Einspruch einlegen. Nutzen Sie dafür das offizielle Einspruchsformular.
- Nachforderung stellen: Falls Sie Belege vergessen haben, können Sie diese nachreichen und eine Berichtigung beantragen.
- Steuerberater konsultieren: Ein Steuerberater kann prüfen, ob alle Abzugsmöglichkeiten ausgeschöpft wurden und ggf. eine korrigierte Steuererklärung einreichen.
- Vorläufige Steuerfestsetzung beantragen: Wenn Sie mit einer Nachzahlung nicht einverstanden sind, können Sie eine vorläufige Festsetzung beantragen, bis die Angelegenheit geklärt ist.
Wichtig: Die Einspruchsfrist beträgt nur einen Monat ab Erhalt des Steuerbescheids. Versäumen Sie diese Frist nicht!
10. Steuerrückerstattung 2020: Aktuelle Statistiken und Trends
Laut Statistiken des Bundesfinanzministeriums haben sich die Steuerrückerstattungen in den letzten Jahren wie folgt entwickelt:
| Jahr | Durchschnittliche Rückerstattung (€) | Anteil der Steuerzahler mit Rückerstattung (%) | Durchschnittliche Bearbeitungszeit (Tage) |
|---|---|---|---|
| 2017 | 932 | 68% | 42 |
| 2018 | 978 | 70% | 38 |
| 2019 | 1.024 | 72% | 35 |
| 2020 | 1.156 | 75% | 45 |
Die Zahlen für 2020 zeigen einen deutlichen Anstieg der durchschnittlichen Rückerstattung. Dies ist vor allem auf die folgenden Faktoren zurückzuführen:
- Die Einführung der Homeoffice-Pauschale hat zu höheren Werbungskosten geführt.
- Viele Arbeitnehmer hatten durch Kurzarbeit niedrigere Einkommen, was die Steuerlast verringert hat.
- Die erhöhte Nutzung von Steuer-Software hat dazu geführt, dass mehr Abzugsmöglichkeiten genutzt werden.
- Die Pandemie hat bei vielen Haushalten zu höheren außergewöhnlichen Belastungen geführt (z.B. für Schutzausrüstung oder Homeoffice-Ausstattung).
Interessant ist auch, dass die Bearbeitungszeit 2020 trotz der erhöhten Arbeitsbelastung der Finanzämter durch die Pandemie nur leicht angestiegen ist. Dies ist vor allem auf die zunehmende Digitalisierung der Steuerverarbeitung zurückzuführen.
11. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020?
Die Antwort ist ein klares Ja! Für die meisten Arbeitnehmer lohnt sich die Abgabe einer Steuererklärung für 2020. Selbst wenn Sie nur die Werbungskostenpauschale von 1.000 € geltend machen, erhalten Sie in der Regel eine Rückerstattung. Mit zusätzlichen Posten wie Homeoffice-Pauschale, Fahrtkosten und Sonderausgaben kann sich die Rückerstattung schnell auf mehrere hundert oder sogar tausend Euro summieren.
Besonders in diesem Jahr gibt es durch die COVID-19-Pandemie zusätzliche Abzugsmöglichkeiten, die viele Steuerzahler noch nicht kennen. Nutzen Sie unseren Steuerrückerstattung Rechner 2020 oben auf dieser Seite, um Ihre voraussichtliche Rückerstattung zu berechnen.
Unser Tipp: Reichen Sie Ihre Steuererklärung 2020 am besten noch in diesem Jahr ein. Die Bearbeitungszeiten sind aktuell relativ kurz, und Sie erhalten Ihr Geld schneller zurück. Zudem vermeiden Sie, dass Sie die Frist versäumen und Ihre Rückerstattung verlieren.
Wenn Sie unsicher sind oder eine komplexere Steuersituation haben (z.B. mit Selbstständigkeit, Vermietung oder Kapitalerträgen), kann sich die Konsultation eines Steuerberaters lohnen. Die Kosten hierfür sind in der Regel steuerlich absetzbar.