Steuerrückerstattung Rechner 2021
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2021. Geben Sie Ihre Daten ein und erhalten Sie eine detaillierte Auswertung.
Ihre voraussichtliche Steuerrückerstattung
Steuerrückerstattung 2021: Kompletter Ratgeber
Die Steuererklärung für das Jahr 2021 kann sich für viele Arbeitnehmer in Deutschland lohnen. Durch verschiedene Abzugsmöglichkeiten und Pauschalen ist es möglich, einen Teil der gezahlten Steuern zurückzuerhalten. Dieser Guide erklärt alles Wichtige zur Steuerrückerstattung 2021.
1. Wer hat Anspruch auf eine Steuerrückerstattung?
Grundsätzlich kann jeder Arbeitnehmer, der in Deutschland Lohnsteuer zahlt, eine Steuererklärung abgeben und potenziell Geld zurückerhalten. Besonders lohnend ist die Steuererklärung in folgenden Fällen:
- Sie hatten hohe Werbungskosten (z.B. durch Homeoffice, Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
- Sie haben außergewöhnliche Belastungen (z.B. Arztkosten, Pflegekosten)
- Sie sind in Steuerklasse V oder VI
- Sie hatten 2021 Einkünfte aus mehreren Jobs
- Sie sind verheiratet und wollen die günstigste Besteuerung wählen
- Sie hatten 2021 hohe Spenden oder Ausbildungskosten
2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2021
Für die Abgabe der Steuererklärung 2021 gelten folgende Fristen:
| Gruppe | Frist ohne Steuerberater | Frist mit Steuerberater |
|---|---|---|
| Arbeitnehmer (freiwillige Abgabe) | 31.12.2025 | 28.02.2027 |
| Selbstständige/Freiberufler | 31.07.2022 | 28.02.2023 |
| Bei Steuererstattungspflicht | 31.07.2022 | 28.02.2023 |
Wichtig: Auch wenn die Frist für Arbeitnehmer theoretisch bis 2025 reicht, sollten Sie Ihre Steuererklärung möglichst früh abgeben. Die Rückerstattung erhalten Sie nur, wenn Sie die Erklärung auch tatsächlich einreichen.
3. Diese Pauschalen und Abzüge gibt es 2021
3.1 Werbungskostenpauschale
Jeder Arbeitnehmer kann automatisch 1.000 € Werbungskosten geltend machen – auch ohne Nachweise. Wenn Sie höhere Kosten hatten (z.B. durch Homeoffice, Arbeitsmittel, Fahrtkosten), können Sie diese zusätzlich angeben.
3.2 Homeoffice-Pauschale 2021
Aufgrund der Corona-Pandemie wurde die Homeoffice-Pauschale 2021 deutlich ausgeweitet:
- 5 € pro Homeoffice-Tag (max. 120 Tage = 600 €)
- Keine Nachweise nötig – einfache Angabe reicht
- Kann zusätzlich zur Werbungskostenpauschale geltend gemacht werden
3.3 Entfernungspauschale
Für den Weg zur Arbeit können Sie 0,30 € pro Kilometer geltend machen (ab dem 21. Kilometer 0,35 €). Die Pauschale gilt für jeden Arbeitstag:
- Einfache Strecke × 2 × Arbeitstage × 0,30 €
- Maximal 4.500 € pro Jahr
- Gilt auch für Fahrgemeinschaften
3.4 Außergewöhnliche Belastungen
Bestimmte Ausgaben können als außergewöhnliche Belastungen abgesetzt werden, wenn sie zwangsläufig entstanden sind und Ihre wirtschaftliche Leistungsfähigkeit wesentlich beeinträchtigen. Dazu gehören:
- Arzt- und Zahnarztkosten (ab 1.000 € im Jahr)
- Pflegekosten für Angehörige
- Bestattungskosten
- Kosten für behindertengerechten Umbau
- Scheidungskosten
4. Steuerrückerstattung 2021: Durchschnittliche Beträge
Laut Statistik des Bundesfinanzministeriums erhalten Arbeitnehmer im Durchschnitt folgende Rückerstattungen:
| Berufsgruppe | Durchschnittliche Rückerstattung | Anteil mit Rückerstattung |
|---|---|---|
| Angestellte (Steuerklasse I) | 987 € | 89% |
| Angestellte (Steuerklasse III) | 1.245 € | 92% |
| Angestellte (Steuerklasse V) | 1.876 € | 95% |
| Selbstständige | 2.345 € | 78% |
| Rentner | 456 € | 65% |
Quelle: Bundesfinanzministerium – Steuerstatistik 2021
5. Schritt-für-Schritt Anleitung zur Steuererklärung 2021
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Dokumente sammeln
Besorgen Sie sich folgende Unterlagen:
- Lohnsteuerbescheinigung 2021
- Rentenbescheinigung (falls zutreffend)
- Nachweise über Werbungskosten (Quittungen, Rechnungen)
- Spendenquittungen
- Nachweise über außergewöhnliche Belastungen
- Kontoauszüge für Kapitalerträge
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Passende Software wählen
Sie können zwischen folgenden Optionen wählen:
- Offizielle ElsterOnline (kostenlos)
- Kommerzielle Steuerprogramme (z.B. WISO, Taxman)
- Steuerberater (bei komplexen Fällen)
-
Daten eingeben
Tragen Sie alle relevanten Daten in die Steuererklärung ein. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um eine erste Einschätzung zu bekommen.
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Prüfung und Abgabe
Überprüfen Sie alle Angaben sorgfältig und reichen Sie die Erklärung elektronisch ein. Die Bearbeitungszeit beträgt meist 2-3 Monate.
-
Steuerbescheid prüfen
Nach Erhalt des Steuerbescheids haben Sie 1 Monat Zeit, Einspruch einzulegen, falls etwas nicht stimmt.
6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2021
Viele Steuerzahler machen diese typischen Fehler – vermeiden Sie sie:
- Homeoffice-Tage falsch berechnet: Nur Tage zählen, an denen Sie ausschließlich zu Hause gearbeitet haben. Tage mit Teilarbeit im Büro zählen nicht.
- Fahrtkosten doppelt geltend gemacht: Entweder Entfernungspauschale ODER tatsächliche Kosten (z.B. Bahn-Ticket), nicht beides.
- Spenden ohne Quittung: Nur Spenden mit offiziellen Spendenbescheinigungen werden anerkannt.
- Arbeitstage falsch berechnet: Urlaubs- und Krankheitstage zählen nicht als Arbeitstage für die Entfernungspauschale.
- Zu spät abgegeben: Auch wenn die Frist für Arbeitnehmer lang ist – je später Sie abgeben, desto später erhalten Sie Ihr Geld.
7. Sonderregelungen 2021 wegen Corona
Aufgrund der Corona-Pandemie gab es 2021 einige Sonderregelungen:
- Erweiterte Homeoffice-Pauschale: Statt bisher 120 € konnten 2021 bis zu 600 € (120 Tage × 5 €) geltend gemacht werden.
- Kinderbonus: Familien erhielten automatisch 150 € pro Kind (keine separate Beantragung nötig).
- Kurzarbeitergeld: Wer 2021 Kurzarbeitergeld bezogen hat, muss dies in der Steuererklärung angeben. Es ist steuerfrei, unterliegt aber dem Progressionsvorbehalt.
- Verlängerung von Fristen: Für bestimmte Gruppen (z.B. von Corona betroffene Selbstständige) wurden Fristen verlängert.
Weitere Informationen zu den Corona-Sonderregelungen finden Sie auf der Website des Bundesfinanzministeriums.
8. Steuerrückerstattung 2021 vs. 2022 – Was hat sich geändert?
Im Vergleich zum Vorjahr gab es 2021 diese wichtigen Änderungen:
| Aspekt | 2020 | 2021 |
|---|---|---|
| Homeoffice-Pauschale | 120 € (24 Tage × 5 €) | 600 € (120 Tage × 5 €) |
| Werbungskostenpauschale | 1.000 € | 1.000 € (unverändert) |
| Entfernungspauschale ab 21. km | 0,30 € | 0,35 € |
| Grundfreibetrag | 9.408 € | 9.744 € |
| Kinderfreibetrag | 7.812 € | 8.388 € |
9. Professionelle Hilfe – Wann lohnt sich ein Steuerberater?
In diesen Fällen kann sich die Investition in einen Steuerberater lohnen:
- Sie sind selbstständig oder freiberuflich tätig
- Sie haben Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
- Sie hatten 2021 hohe Kapitalerträge oder Spekulationsgewinne
- Sie sind verheiratet und wollen die günstigste Besteuerungsvariante wählen
- Sie hatten komplexe Sachverhalte (z.B. Erbschaft, Schenkung, Auslandsbezug)
- Ihr Steuerfall ist so kompliziert, dass Sie unsicher sind
Die Kosten für einen Steuerberater sind abhängig vom Aufwand und liegen meist zwischen 200 € und 800 €. Diese Kosten können Sie übrigens in der nächsten Steuererklärung als Werbungskosten oder Betriebsausgaben absetzen.
10. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2021?
Für die überwiegende Mehrheit der Arbeitnehmer lohnt sich die Steuererklärung für 2021. Besonders wenn Sie:
- In Steuerklasse V oder VI sind
- Hohe Werbungskosten hatten (Homeoffice, Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
- Außergewöhnliche Belastungen hatten (Arztkosten, Pflegekosten)
- Spenden oder Ausbildungskosten hatten
- Mehrere Einkommensquellen hatten
Mit unserem Rechner oben können Sie schnell einschätzen, mit welcher Rückerstattung Sie rechnen können. Im Durchschnitt erhalten Arbeitnehmer zwischen 500 € und 2.000 € zurück – das ist ein schöner Zuschuss für den nächsten Urlaub oder die Altersvorsorge!
Denken Sie daran: Die Steuererklärung ist Ihre Chance, Geld vom Staat zurückzubekommen, das Ihnen rechtmäßig zusteht. Nutzen Sie diese Möglichkeit!