Steuerrückzahlung Rechner 2019
Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2019. Geben Sie Ihre Daten ein und erhalten Sie eine detaillierte Auswertung.
Ihre voraussichtliche Steuererstattung
Steuerrückzahlung 2019: Alles was Sie wissen müssen
Die Steuererklärung für das Jahr 2019 kann sich für viele Arbeitnehmer in Deutschland lohnen. Durch verschiedene Abzugsmöglichkeiten und Pauschalen ist es möglich, einen Teil der bereits gezahlten Lohnsteuer zurückzuerhalten. Dieser umfassende Ratgeber erklärt, wie der Steuerrückzahlung Rechner 2019 funktioniert, welche Fristen gelten und wie Sie Ihre Steuererstattung maximieren können.
1. Warum lohnt sich die Steuererklärung 2019?
Auch wenn Sie als Arbeitnehmer nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung abzugeben, kann sich dies in vielen Fällen finanziell auszahlen. Die wichtigsten Gründe für eine freiwillige Steuererklärung 2019:
- Werbungskosten: Alle Ausgaben, die mit Ihrem Beruf zusammenhängen, können Sie von der Steuer absetzen. Dazu gehören Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Fortbildungskosten und vieles mehr.
- Sonderausgaben: Bestimmte private Ausgaben wie Versicherungsbeiträge, Spenden oder Kirchensteuer mindern Ihr zu versteuerndes Einkommen.
- Außergewöhnliche Belastungen: Hohe Kosten für Arztbesuche, Medikamente oder Pflege können steuerlich geltend gemacht werden.
- Progressionsvorbehalt: Wenn Sie 2019 Arbeitslosengeld I, Elterngeld oder Krankengeld erhalten haben, kann sich die Steuererklärung besonders lohnen.
- Steuerklassenkombination: Bei bestimmten Kombinationen (z.B. III/V) kommt es oft zu einer Rückzahlung.
Laut Statistischem Bundesamt haben Arbeitnehmer in Deutschland 2019 durchschnittlich 1.027 Euro Steuererstattung erhalten. Bei Selbstständigen und Angestellten mit hohen Werbungskosten waren es sogar oft über 2.000 Euro.
2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2019
Für die Abgabe der Steuererklärung 2019 gelten folgende Fristen:
| Gruppe | Abgabefrist | Verlängerung möglich bis |
|---|---|---|
| Arbeitnehmer (freiwillige Abgabe) | 31.12.2023 | Keine Verlängerung möglich |
| Selbstständige/Freiberufler | 31.07.2020 | 28.02.2024 (mit Steuerberater) |
| Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften > 410€ | 31.07.2020 | 28.02.2024 (mit Steuerberater) |
Achtung: Seit 2019 gilt für freiwillige Steuererklärungen von Arbeitnehmern eine neue Regelung: Die Abgabefrist wurde von 4 auf 5 Jahre verlängert. Für das Steuerjahr 2019 können Sie Ihre Erklärung daher noch bis zum 31.12.2024 einreichen.
3. Diese Belege benötigen Sie für 2019
Um Ihre Steuererklärung 2019 korrekt ausfüllen zu können, sollten Sie folgende Unterlagen bereithalten:
- Lohnsteuerbescheinigung 2019 (von Ihrem Arbeitgeber)
- Nachweise über Werbungskosten:
- Fahrtenbuch oder Kilometer-Nachweise für Dienstfahrten
- Quittungen für Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur etc.)
- Belege für Fortbildungskosten
- Nachweise für Bewerbungskosten
- Rechnungen für Berufskleidung
- Nachweise über Sonderausgaben:
- Versicherungspolicen (Kranken-, Pflege-, Haftpflichtversicherung etc.)
- Spendenquittungen
- Nachweise über Kirchensteuer
- Rentenversicherungsnachweise
- Nachweise über außergewöhnliche Belastungen:
- Arztrechnungen und Apothekenquittungen
- Nachweise über Pflegekosten
- Belege für Behindertenausweise
- Bei Immobilienbesitz: Grundsteuerbescheid und Kreditunterlagen
- Bei Kapitalerträgen: Freistellungsauftrag und Depotauszüge
Tipp: Seit 2017 können Sie viele Belege digital einreichen. Die Finanzämter akzeptieren inzwischen PDF-Dateien und digitale Fotos von Quittungen.
4. Die wichtigsten Steueränderungen 2019
Für das Steuerjahr 2019 gab es einige wichtige Änderungen, die Ihre Steuererstattung beeinflussen können:
| Änderung | Auswirkung | Relevanz für Arbeitnehmer |
|---|---|---|
| Erhöhung des Grundfreibetrags | Auf 9.168 € (2018: 9.000 €) | Mehr steuerfreies Einkommen |
| Anhebung der Werbungskostenpauschale | Auf 1.000 € (2018: 1.000 €, aber bessere Absetzbarkeit) | Einfacherer Abzug von Berufskosten |
| Neue Homeoffice-Pauschale | 5 € pro Tag, max. 120 Tage/Jahr | Besonders relevant in 2019 für Freiberufler |
| Erhöhung des Kinderfreibetrags | Auf 7.620 € (2018: 7.428 €) | Vorteil für Familien |
| Anpassung der Pendlerpauschale | 0,30 €/km ab dem 21. Kilometer | Bessere Absetzbarkeit langer Arbeitswege |
Besonders die erweiterte Pendlerpauschale kann sich für Arbeitnehmer mit langen Arbeitswegen lohnen. Ab 2019 gilt:
- Für die ersten 20 Kilometer: 0,30 € pro Kilometer
- Ab dem 21. Kilometer: 0,35 € pro Kilometer
5. Typische Fehler bei der Steuererklärung 2019 vermeiden
Viele Steuerzahler machen immer wieder dieselben Fehler, die zu einer geringeren Erstattung führen können. Die häufigsten Fallstricke:
- Werbungskosten nicht vollständig angeben: Viele vergessen, kleine Beträge wie Fachzeitschriften oder Bewerbungskosten anzugeben. Selbst kleine Beträge summieren sich.
- Falsche Angabe der Fahrtkosten: Die Pendlerpauschale wird oft falsch berechnet. Achten Sie auf die korrekte Kilometerangabe und die richtige Anzahl der Arbeitstage.
- Homeoffice-Tage nicht dokumentieren: Seit 2019 können Homeoffice-Tage steuerlich geltend gemacht werden, aber viele Steuerzahler wissen das nicht oder vergessen die Angabe.
- Spenden ohne Nachweis angeben: Spenden können nur mit einer offiziellen Spendenquittung abgesetzt werden.
- Versicherungsbeiträge falsch zuordnen: Nicht alle Versicherungen sind als Sonderausgaben absetzbar. Achten Sie auf die korrekte Einordnung.
- Fristen versäumen: Besonders bei freiwilligen Steuererklärungen wird die Frist oft übersehen. Für 2019 gilt: Bis 31.12.2023 können Sie Ihre Erklärung noch einreichen.
Tipp: Nutzen Sie unseren Steuerrückzahlung Rechner 2019 oben auf dieser Seite, um eine erste Einschätzung zu erhalten, bevor Sie Ihre offizielle Steuererklärung einreichen.
6. Steuererstattung 2019: Wie lange dauert die Bearbeitung?
Die Bearbeitungsdauer Ihrer Steuererklärung 2019 hängt von mehreren Faktoren ab:
- Elektronische Abgabe: Online eingereichte Steuererklärungen werden in der Regel schneller bearbeitet (ca. 4-8 Wochen).
- Papierformular: Per Post eingereichte Erklärungen können 3-6 Monate Bearbeitungszeit benötigen.
- Komplexität: Einfache Fälle (nur Angestelltenverhältnis) werden schneller bearbeitet als komplexe Fälle mit Selbstständigkeit oder Vermietung.
- Finanzamt: Die Bearbeitungszeiten variieren zwischen den Finanzämtern. In Ballungsräumen kann es länger dauern.
- Jahreszeit: Erklärungen, die früh im Jahr (Januar-Februar) eingereicht werden, werden oft schneller bearbeitet als solche, die kurz vor der Frist eingehen.
Laut Bundesministerium der Finanzen betrug die durchschnittliche Bearbeitungszeit für elektronisch eingereichte Steuererklärungen 2019 etwa 6 Wochen. Bei Papierformularen lag sie bei etwa 12 Wochen.
Sie können den Bearbeitungsstatus Ihrer Steuererklärung 2019 online über das ELSTER-Portal oder die App “Meine Steuerapp” des Bundeszentralamts für Steuern verfolgen.
7. Steuerrückzahlung 2019: Was tun bei zu hoher Nachzahlung?
In einigen Fällen kann es vorkommen, dass statt einer Rückzahlung eine Nachzahlung fällig wird. Die häufigsten Gründe dafür:
- Zu niedrige Lohnsteuerabzüge (z.B. bei Steuerklasse III)
- Hohe Nebeneinkünfte (z.B. aus Kapitalerträgen oder Mieteinnahmen)
- Fehlerhafte Angabe von Freibeträgen
- Nicht berücksichtigte Steuerermäßigungen
Falls Sie eine hohe Nachzahlung erhalten, haben Sie folgende Möglichkeiten:
- Ratenzahlung beantragen: Sie können beim Finanzamt eine stundungsweise Zahlung in Raten beantragen.
- Einspruch einlegen: Wenn Sie der Berechnung nicht zustimmen, können Sie innerhalb eines Monats nach Bescheid Einspruch einlegen.
- Steuerberater konsultieren: Ein Steuerberater kann prüfen, ob alle Abzugsmöglichkeiten ausgeschöpft wurden.
- Vorauszahlungen anpassen: Für zukünftige Jahre können Sie Ihre Lohnsteuerabzüge oder Vorauszahlungen anpassen lassen.
Wichtig: Eine Nachzahlung ist nicht immer ein Fehler. In einigen Fällen (z.B. bei hohen Nebeneinkünften) ist sie durchaus korrekt. Nutzen Sie in diesem Fall die Möglichkeit, Ihre Steuerplanung für die folgenden Jahre anzupassen.
8. Steuererklärung 2019: Digital oder klassisch?
Für die Abgabe Ihrer Steuererklärung 2019 haben Sie mehrere Möglichkeiten:
| Methode | Vorteile | Nachteile | Kosten |
|---|---|---|---|
| ELSTER Online-Formular |
|
|
0 € |
| Steuerprogramme (z.B. WISO, Tax) |
|
|
20-50 € |
| Steuerberater |
|
|
100-500 € |
| Papierformular |
|
|
0 € (Portokosten) |
Für die meisten Arbeitnehmer ist die elektronische Abgabe über ELSTER oder ein Steuerprogramm die beste Wahl. Diese Methoden kombinieren Benutzerfreundlichkeit mit schneller Bearbeitung und relativ geringen Kosten.
9. Steuerrückzahlung 2019: Was tun mit dem Geld?
Wenn Sie eine Steuererstattung für 2019 erhalten, stellt sich die Frage, wie Sie das Geld sinnvoll verwenden können. Hier einige Ideen:
- Schulden abbezahlen: Falls Sie Kredite oder andere Verbindlichkeiten haben, kann die Steuererstattung helfen, diese schneller zu tilgen.
- Notgroschen aufbauen: Experten empfehlen, 3-6 Monatsgehälter als Rücklage zu haben.
- Altersvorsorge: Eine Einmalzahlung in die Riester-Rente oder einen ETF-Sparplan kann sich langfristig auszahlen.
- Investitionen in Bildung: Fortbildungen oder Zertifikate können Ihre Karrierechancen verbessern.
- Energetische Sanierung: Falls Sie Wohneigentum besitzen, können Sie das Geld in energiesparende Maßnahmen investieren, die zusätzlich steuerlich gefördert werden.
- Spenden: Sie können einen Teil des Geldes spenden und dies in der nächsten Steuererklärung wieder geltend machen.
Tipp: Wenn Sie Ihre Steuererstattung direkt auf ein Tagesgeldkonto mit gutem Zins legen, können Sie das Geld arbeiten lassen, bis Sie eine konkrete Verwendung dafür haben.
10. Häufige Fragen zur Steuerrückzahlung 2019
Frage 1: Ich habe 2019 nur wenig verdient. Lohnt sich die Steuererklärung trotzdem?
Antwort: Ja, besonders wenn Sie unter dem Grundfreibetrag von 9.168 € (2019) lagen. In diesem Fall erhalten Sie die gesamte einbehaltene Lohnsteuer zurück.
Frage 2: Kann ich die Steuererklärung 2019 noch nachträglich ändern?
Antwort: Ja, Sie können Ihre Steuererklärung innerhalb der Festsetzungsfrist (in der Regel 4 Jahre) ändern. Für 2019 ist das bis Ende 2023 möglich.
Frage 3: Ich habe 2019 geheiratet. Muss ich eine gemeinsame Steuererklärung abgeben?
Antwort: Nein, Sie können zwischen getrennter und gemeinsamer Veranlagung wählen. In den meisten Fällen ist die gemeinsame Veranlagung steuerlich günstiger.
Frage 4: Wie hoch ist die durchschnittliche Steuererstattung 2019?
Antwort: Laut Statistischem Bundesamt lag die durchschnittliche Erstattung 2019 bei 1.027 € für Arbeitnehmer. Bei Selbstständigen waren es durchschnittlich 2.450 €.
Frage 5: Kann ich die Steuererklärung 2019 noch online einreichen?
Antwort: Ja, das ELSTER-Portal steht weiterhin für die Abgabe der Steuererklärung 2019 zur Verfügung. Sie benötigen lediglich ein Benutzerkonto.
Weitere offizielle Informationen finden Sie auf den Seiten des Bundesministeriums der Finanzen und des Bundeszentralamts für Steuern.