Steuerrückzahlung Rechner 2020
Berechnen Sie Ihre voraussichtliche Steuererstattung für das Jahr 2020 mit unserem präzisen Rechner. Berücksichtigt alle relevanten Faktoren wie Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen.
Ihre voraussichtliche Steuererstattung
Steuerrückzahlung 2020: Alles was Sie wissen müssen
Die Steuererklärung für das Jahr 2020 kann sich für viele Arbeitnehmer lohnen. Durch verschiedene Abzugsmöglichkeiten und Pauschalen ist es möglich, eine beträchtliche Steuerrückzahlung zu erhalten. In diesem umfassenden Leitfaden erklären wir Ihnen, wie die Steuerrückzahlung funktioniert, welche Fristen gelten und wie Sie Ihre Erstattung maximieren können.
1. Grundlagen der Steuerrückzahlung 2020
Eine Steuerrückzahlung (auch Steuererstattung genannt) erhalten Sie, wenn Sie im Laufe des Jahres 2020 mehr Lohnsteuer gezahlt haben, als Sie tatsächlich schulden. Dies ist häufig der Fall, weil:
- Ihr Arbeitgeber die Lohnsteuer nach einem pauschalen Verfahren berechnet
- Sie bestimmte Ausgaben hatten, die erst in der Steuererklärung berücksichtigt werden
- Sie zu Beginn des Jahres eine zu hohe Steuerklasse hatten
- Sie nur zeitweise oder mit wechselndem Einkommen gearbeitet haben
Wichtig: Verjährungsfrist
Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung 2020 endete ursprünglich am 31. Juli 2021. Allerdings können Sie Ihre Steuererklärung für 2020 noch bis zum 31. Dezember 2024 nachreichen, wenn Sie eine Rückzahlung erwarten. Danach verjährt Ihr Anspruch.
2. Wer hat Anspruch auf eine Steuerrückzahlung?
Grundsätzlich kann jeder Arbeitnehmer eine Steuerrückzahlung erhalten. Besonders lohnend ist die Steuererklärung jedoch in folgenden Fällen:
- Angestellte mit Werbungskosten: Wenn Sie mehr als 1.000 € Werbungskosten hatten (z.B. durch Fahrtkosten, Arbeitsmittel, Homeoffice)
- Personen mit Sonderausgaben: Bei hohen Versicherungsbeiträgen, Spenden oder Kirchensteuer
- Familien mit Kindern: Durch Kindergeld, Kinderfreibeträge und Betreuungskosten
- Pendler: Bei langen Arbeitswegen (ab 20 km einfachen Weg lohnt sich die Steuererklärung meist)
- Teilzeitkräfte oder Minijobber: Wenn Sie nebenbei noch andere Einkünfte hatten
- Arbeitnehmer mit Lohnersatzleistungen: Wie Arbeitslosengeld, Krankengeld oder Elterngeld
3. Welche Abzüge können Sie 2020 geltend machen?
Für das Steuerjahr 2020 können Sie folgende Posten in Ihrer Steuererklärung angeben:
| Abzugsart | Maximaler Betrag 2020 | Beispiele |
|---|---|---|
| Werbungskostenpauschale | 1.000 € | Automatisch berücksichtigt |
| Fahrtkosten (0,30 €/km) | Unbegrenzt | Pendeln zwischen Wohnung und Arbeitsstätte |
| Arbeitsmittel | Unbegrenzt | Laptop, Fachliteratur, Berufskleidung |
| Homeoffice-Pauschale | 600 € (120 Tage à 5 €) | Neu eingeführt für 2020 wegen Corona |
| Fortbildungskosten | Unbegrenzt | Seminare, Studiengebühren, Sprachkurse |
| Doppelte Haushaltsführung | Unbegrenzt | Bei Zweitwohnung am Arbeitsort |
| Sonderausgaben | Unbegrenzt | Versicherungen, Spenden, Kirchensteuer |
| Außergewöhnliche Belastungen | Unbegrenzt | Krankheitskosten, Scheidung, Bestattung |
| Handwerkerleistungen | 1.200 € (20% von max. 6.000 €) | Renovierungen, Reparaturen |
| Haushaltsnahe Dienstleistungen | 4.000 € (20% von max. 20.000 €) | Putzhilfe, Gärtner, Pflege |
4. Besonderheiten für das Steuerjahr 2020
Das Jahr 2020 war durch die Corona-Pandemie geprägt, was einige steuerliche Sonderregelungen mit sich brachte:
- Homeoffice-Pauschale: Erstmals konnte für 2020 eine Pauschale von 5 € pro Homeoffice-Tag (max. 120 Tage = 600 €) geltend gemacht werden. Diese Regelung wurde später auf 6 € erhöht, galt aber für 2020 noch mit 5 €.
- Kurzarbeitergeld: Wer 2020 Kurzarbeitergeld erhalten hat, muss dies in der Steuererklärung angeben. Es unterliegt dem Progressionsvorbehalt.
- Maskenkäufe: Kosten für Schutzmasken konnten als außergewöhnliche Belastung abgesetzt werden, wenn sie berufsbedingt waren.
- Spenden: Spenden für Corona-Hilfsprojekte waren besonders förderungswürdig.
5. Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Steuererklärung 2020
So gehen Sie vor, um Ihre Steuerrückzahlung zu beantragen:
- Unterlagen sammeln: Gehaltsabrechnungen, Quittungen, Bescheinigungen (z.B. über Spenden oder Versicherungsbeiträge)
- Steuerprogramm wählen: Nutzen Sie eine Steuer-Software wie WISO, Taxfix oder die offizielle ElsterOnline des Finanzamts
- Daten eingeben: Tragen Sie alle relevanten Informationen ein. Nutzen Sie unseren Rechner oben für eine erste Einschätzung
- Prüfung: Lassen Sie Ihre Eingaben von der Software auf Plausibilität prüfen
- Abschicken: Übermitteln Sie Ihre Steuererklärung elektronisch an Ihr Finanzamt
- Bescheid prüfen: Nach ca. 4-12 Wochen erhalten Sie Ihren Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen auf Richtigkeit
- Rückzahlung erhalten: Die Auszahlung erfolgt meist innerhalb von 2-4 Wochen nach Bescheiderhalt
6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung 2020
Vermeiden Sie diese typischen Fehler, um Ihre Rückzahlung nicht zu gefährden:
| Fehler | Konsequenz | Lösung |
|---|---|---|
| Frist versäumen | Anspruch verjährt nach 4 Jahren | Bis 31.12.2024 einreichen |
| Falsche Steuerklasse angegeben | Zu hohe oder zu niedrige Rückzahlung | Lohnsteuerbescheinigung prüfen |
| Werbungskosten nicht belegt | Abzug wird nicht anerkannt | Quittungen 6 Jahre aufbewahren |
| Homeoffice-Tage falsch berechnet | Pauschale wird gekürzt | Nur Tage mit tatsächlichem Homeoffice angeben |
| Krankheitskosten nicht als außergewöhnliche Belastung angegeben | Verlust von Hunderten Euro | Alle Rechnungen sammeln (ab 1.000 € pro Jahr) |
| Kinderfreibetrag nicht beantragt | Verlust von bis zu 7.812 € pro Kind | Im Mantelbogen eintragen |
7. Wie lange dauert die Bearbeitung?
Die Bearbeitungsdauer hängt von verschiedenen Faktoren ab:
- Elektronische Abgabe: 4-12 Wochen (schneller als papierbasiert)
- Komplexität: Einfache Fälle werden schneller bearbeitet
- Finanzamt: Manche Ämter sind schneller als andere
- Jahreszeit: Anfang des Jahres (Jan-März) ist die Bearbeitungszeit oft länger
Tipp: Nutzen Sie die Steuerapp des BZSt (Bundeszentralamt für Steuern), um den Bearbeitungsstatus Ihrer Erklärung zu prüfen.
8. Steuerrückzahlung 2020 vs. 2021 – Was hat sich geändert?
Ein Vergleich der wichtigsten steuerlichen Änderungen zwischen 2020 und 2021:
| Posten | 2020 | 2021 | Änderung |
|---|---|---|---|
| Homeoffice-Pauschale | 5 €/Tag (max. 120 Tage) | 6 €/Tag (max. 120 Tage) | +1 € pro Tag |
| Grundfreibetrag | 9.408 € | 9.744 € | +336 € |
| Kinderfreibetrag | 7.812 € | 8.388 € | +576 € |
| Entfernungspauschale | 0,30 €/km | 0,30 €/km (ab 21. km 0,35 €) | Erhöhung für Langstreckenpendler |
| Handwerkerleistungen | 20% von max. 6.000 € | 20% von max. 6.000 € | Keine Änderung |
| Haushaltsnahe Dienstleistungen | 20% von max. 20.000 € | 20% von max. 20.000 € | Keine Änderung |
9. Offizielle Quellen und weiterführende Informationen
Für verbindliche Informationen konsultieren Sie bitte diese offiziellen Quellen:
- Bundesministerium der Finanzen – Aktuelle Steuergesetze und Richtlinien
- Bundeszentralamt für Steuern – Informationen zur elektronischen Steuererklärung
- Steuerberaterkammer Düsseldorf – Professionelle Beratung finden
Wann lohnt sich ein Steuerberater?
In folgenden Fällen kann sich die Beauftragung eines Steuerberaters lohnen:
- Sie haben mehrere Einkommensquellen (z.B. Selbstständigkeit + Angestelltenverhältnis)
- Ihre Steuererklärung ist komplex (z.B. durch Immobilien, Kapitalerträge oder Auslandseinkünfte)
- Sie hatten hohe außergewöhnliche Belastungen (z.B. durch Krankheit oder Scheidung)
- Sie sind unsicher bei der Anwendung steuerlicher Sonderregelungen
- Die voraussichtliche Rückzahlung übersteigt 1.000 € (die Beratungskosten sind dann oft steuerlich absetzbar)
Die Kosten für einen Steuerberater liegen typischerweise zwischen 200 € und 800 €, abhängig vom Aufwand.
10. Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung 2020?
Für die überwiegende Mehrheit der Arbeitnehmer lohnt sich die Steuererklärung für 2020. Selbst wenn Sie nur die Standard-Pauschalen nutzen, erhalten Sie in vielen Fällen eine Rückzahlung zwischen 200 € und 1.000 €. Bei höheren Abzügen oder besonderen Lebensumständen (z.B. Kindern, Pendeln oder Homeoffice) kann die Erstattung schnell auf 2.000 € bis 5.000 € steigen.
Nutzen Sie unseren Rechner oben, um eine erste Einschätzung Ihrer voraussichtlichen Rückzahlung zu erhalten. Für eine genaue Berechnung empfehlen wir die Nutzung einer Steuer-Software oder die Konsultation eines Steuerberaters.
Denken Sie daran: Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung 2020 läuft am 31. Dezember 2024 ab. Danach verjährt Ihr Anspruch auf Rückzahlung unwiderruflich.