Steuerrückzahlung Rechner 2021

Berechnen Sie Ihre mögliche Steuererstattung für das Jahr 2021 – kostenlos und unverbindlich

Steuerrückzahlung 2021: Alles was Sie wissen müssen

Die Steuererklärung für das Jahr 2021 kann sich für viele Arbeitnehmer lohnen. Durch verschiedene Abzugsmöglichkeiten und Pauschalen ist es möglich, dass Sie zu viel gezahlte Steuern zurückerhalten. In diesem umfassenden Ratgeber erklären wir Ihnen, wie die Steuerrückzahlung 2021 funktioniert, welche Fristen gelten und wie Sie Ihre Erstattung maximieren können.

1. Warum lohnt sich eine Steuererklärung 2021?

Auch wenn Sie als Arbeitnehmer nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung abzugeben, kann es sich finanziell deutlich lohnen. Die wichtigsten Gründe für eine freiwillige Steuererklärung 2021:

• Werbungskostenpauschale: Automatisch werden nur 1.000€ Werbungskosten berücksichtigt. Haben Sie höhere Kosten (z.B. durch Homeoffice, Fahrtkosten, Arbeitsmittel), können Sie diese geltend machen.
• Homeoffice-Pauschale: 2021 konnten erstmals 5€ pro Homeoffice-Tag (max. 120 Tage = 600€) abgesetzt werden.
• Entfernungspauschale: 0,30€ pro Kilometer (ab dem 21. km 0,35€) für die Fahrten zwischen Wohnung und Arbeitsstätte.
• Sonderausgaben: Versicherungsbeiträge, Spenden oder Altersvorsorge können die Steuerlast mindern.
• Progressionsvorbehalt: Bei Bezug von Kurzarbeitergeld oder Elterngeld kann sich die Steuererklärung besonders lohnen.

2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2021

Für die Abgabe der Steuererklärung 2021 gelten folgende Fristen:

Gruppe	Frist ohne Steuerberater	Frist mit Steuerberater
Freiwillige Abgabe (Arbeitnehmer)	31.12.2025	28.02.2027
Pflichtabgabe (z.B. Selbstständige)	31.07.2022	28.02.2023
Rückzahlungszinsen (ab 15 Monaten)	4% pro Jahr (ab 01.04.2023)

Wichtig: Auch wenn die Frist für freiwillige Abgaben theoretisch bis 2025 reicht, sollten Sie Ihre Steuererklärung möglichst früh einreichen. Je später Sie einreichen, desto später erhalten Sie Ihre Rückzahlung – und ab 15 Monaten Bearbeitungszeit fallen sogar Zinsen an.

3. Die wichtigsten Änderungen für 2021

Für das Steuerjahr 2021 gab es einige wichtige Änderungen, die Ihre Steuerrückzahlung beeinflussen können:

1. Homeoffice-Pauschale: Neu eingeführt mit 5€ pro Tag (max. 120 Tage = 600€). Diese kann zusätzlich zur Werbungskostenpauschale geltend gemacht werden.
2. Erhöhung des Grundfreibetrags: Auf 9.744€ (2020: 9.408€) – mehr Einkommen bleibt steuerfrei.
3. Anpassung der Entfernungspauschale: Ab dem 21. Kilometer erhöht sich die Pauschale von 0,30€ auf 0,35€ pro Kilometer.
4. Kinderfreibetrag: Erhöhung auf 8.388€ (2020: 7.812€) pro Kind.
5. Kinderbetreuungskosten: Höhere Absetzbarkeit von 2/3 der Kosten (max. 4.000€ pro Kind).

4. Schritt-für-Schritt Anleitung zur Steuererklärung 2021

So gehen Sie vor, um Ihre Steuererklärung für 2021 erfolgreich einzureichen:

1. Unterlagen sammeln:
   • Lohnsteuerbescheinigung 2021
   • Nachweise über Werbungskosten (Quittungen für Arbeitsmittel, Fortbildungskosten etc.)
   • Nachweise über Sonderausgaben (Versicherungsbeiträge, Spendenquittungen)
   • Nachweise über außergewöhnliche Belastungen (z.B. Arztkosten, Pflegekosten)
   • Bei Immobilienbesitz: Grundbesitzabgabenbescheid
2. Passende Software wählen:

   Sie können zwischen folgenden Optionen wählen:

   • ElsterOnline: Kostenlose offizielle Lösung des Finanzamts (etwas umständlich in der Bedienung)
   • Kommerzielle Software: z.B. WISO Steuer, Taxfix, Smartsteuer (benutzerfreundlicher, oft mit Prüfungsfunktion)
   • Steuerberater: Lohnt sich bei komplexen Fällen (z.B. Selbstständigkeit, Vermietung, Kapitalerträge)

3. Daten eingeben:

   Tragen Sie alle relevanten Daten sorgfältig ein. Nutzen Sie unseren Rechner oben, um vorab zu prüfen, ob sich eine Steuererklärung für Sie lohnt.

4. Prüfung und Abgabe:

   Lassen Sie Ihre Eingaben noch einmal prüfen (viele Programme haben eine Plausibilitätsprüfung). Reichen Sie die Erklärung dann elektronisch ein – per Elster oder direkt über Ihre Steuersoftware.

5. Steuerbescheid prüfen:

   Nach ca. 2-6 Monaten erhalten Sie Ihren Steuerbescheid. Prüfen Sie diesen sorgfältig. Bei Fehlern können Sie innerhalb eines Monats Einspruch einlegen.

5. Typische Fehler bei der Steuererklärung 2021

Diese Fehler sollten Sie vermeiden, um Verzögerungen oder Nachfragen des Finanzamts zu verhindern:

Fehler	Mögliche Folge	Wie vermeiden?
Falsche Steuer-ID	Bearbeitungsstopp	ID auf Lohnsteuerbescheinigung prüfen
Fehlende Unterlagen	Nachforderung, Verzögerung	Alle Belege vor Abgabe sammeln
Doppelte Homeoffice-Tage	Rückforderung	Nur Tage ohne Arbeitsweg angeben
Falsche Angabe der Steuerklasse	Falsche Berechnung	Lohnsteuerbescheinigung prüfen
Vergessene Sonderausgaben	Geringere Erstattung	Systematische Checkliste nutzen

6. Wie lange dauert die Bearbeitung?

Die Bearbeitungsdauer beim Finanzamt hängt von verschiedenen Faktoren ab:

• Elektronische Abgabe: 2-6 Monate (schneller als papierbasiert)
• Komplexität: Einfache Fälle werden schneller bearbeitet
• Jahreszeit: Anfang des Jahres (Jan-März) ist die Bearbeitungszeit oft länger
• Finanzamt: Einige Ämter sind schneller als andere

Tipp: Sie können den Bearbeitungsstatus Ihrer Steuererklärung online über Elster verfolgen. Bei längerer Wartezeit (über 6 Monate) können Sie beim Finanzamt nachfragen.

7. Steuerrückzahlung 2021: Wann kommt das Geld?

Sobald Ihr Steuerbescheid vorliegt, dauert es in der Regel 1-2 Wochen bis die Rückzahlung auf Ihrem Konto eingeht. Die Auszahlung erfolgt immer auf das Konto, das Sie in Ihrer Steuererklärung angegeben haben.

Wichtig: Prüfen Sie Ihre Kontodaten im Steuerprogramm sorgfältig! Bei falschen Angaben kann es zu Verzögerungen kommen.

8. Was tun bei zu niedriger Rückzahlung?

Wenn Sie das Gefühl haben, dass Ihre Steuerrückzahlung zu niedrig ausfällt, haben Sie folgende Möglichkeiten:

1. Bescheid prüfen:

   Vergleichen Sie die Angaben im Bescheid mit Ihren Unterlagen. Besonders wichtig:

   • Werbungskosten (sind alle angegeben?)
   • Sonderausgaben (fehlen Versicherungsbeiträge?)
   • Freibeträge (wurden Kinderfreibeträge berücksichtigt?)

2. Einspruch einlegen:

   Sie haben einen Monat Zeit, um gegen den Bescheid Einspruch einzulegen. Formulieren Sie diesen schriftlich und begründen Sie, warum Sie die Berechnung für falsch halten.

3. Steuerberater konsultieren:

   Bei komplexen Fällen kann sich professionelle Hilfe lohnen. Ein Steuerberater kann prüfen, ob alle Abzugsmöglichkeiten ausgeschöpft wurden.

4. Antrag auf Akteneinsicht:

   Sie können beim Finanzamt Akteneinsicht beantragen, um zu sehen, wie die Berechnung zustande kam.

Offizielle Quellen und weiterführende Informationen:

Für verbindliche Informationen konsultieren Sie bitte die offiziellen Quellen:

• Bundesministerium der Finanzen – Steuerinformationen
• ELSTER – Offizielles Portal der Steuerverwaltung
• Statistisches Bundesamt – Steuerstatistiken

Diese Quellen bieten aktuelle Informationen zu Steuergesetzen, Fristen und Verfahrensweisen.

9. Häufige Fragen zur Steuerrückzahlung 2021

Frage: Lohnt sich die Steuererklärung auch bei geringem Einkommen?

Antwort: Ja, besonders wenn Sie Werbungskosten über 1.000€ hatten (z.B. durch lange Arbeitswege oder Homeoffice). Selbst bei geringem Einkommen können sich mehrere hundert Euro Erstattung ergeben.

Frage: Kann ich die Steuererklärung 2021 noch nachträglich einreichen?

Antwort: Ja, für das Jahr 2021 können Sie die Steuererklärung noch bis zum 31.12.2025 einreichen (ohne Steuerberater). Mit Steuerberater verlängert sich die Frist bis 28.02.2027.

Frage: Wie hoch ist die durchschnittliche Steuerrückzahlung?

Antwort: Laut Statistischem Bundesamt betrug die durchschnittliche Erstattung für Arbeitnehmer 2021 etwa 1.050€. Bei Selbstständigen lag sie bei ca. 2.400€. Die Höhe hängt stark von den individuellen Verhältnissen ab.

Frage: Was passiert, wenn ich meine Steuererklärung zu spät einreiche?

Antwort: Bei freiwilliger Abgabe gibt es keine Strafe, aber ab 15 Monaten Bearbeitungszeit (also ab April 2023) fallen Zinsen in Höhe von 4% pro Jahr an. Bei Pflichtabgabe (z.B. für Selbstständige) können Verspätungszuschläge fällig werden.

Frage: Kann ich die Steuererklärung auch ohne Belege einreichen?

Antwort: Grundsätzlich ja, aber das Finanzamt kann Belege nachfordern. Bei größeren Posten (über 1.000€) ist es ratsam, Belege bereitzuhalten. Ohne Belege können Abzüge möglicherweise nicht anerkannt werden.

10. Fazit: Steuerrückzahlung 2021 – Lohnt sich der Aufwand?

Für die meisten Arbeitnehmer lohnt sich die Steuererklärung für 2021. Selbst wenn nur die Werbungskostenpauschale von 1.000€ überschritten wird, kann sich eine Erstattung von mehreren hundert Euro ergeben. Besonders lukrativ ist die Steuererklärung 2021 für:

• Personen mit langen Arbeitswegen (Entfernungspauschale)
• Arbeitnehmer, die 2021 im Homeoffice waren
• Eltern (Kinderfreibeträge, Betreuungskosten)
• Personen mit hohen Versicherungsbeiträgen oder Spenden
• Arbeitnehmer, die 2021 Kurzarbeitergeld bezogen haben

Mit unserem Rechner oben können Sie schnell prüfen, ob sich die Steuererklärung für Sie lohnt. In den meisten Fällen übersteigt die Erstattung den Aufwand für die Erstellung der Steuererklärung bei Weitem.

Tipp: Nutzen Sie Steuer-Software mit Plausibilitätsprüfung, um Fehler zu vermeiden. Bei komplexen Fällen (z.B. mehrere Einkommensquellen, Immobilienbesitz) kann sich die Konsultation eines Steuerberaters lohnen.