Steuerreform Österreich 2020 Rechner
Berechnen Sie Ihre Steuerersparnis durch die österreichische Steuerreform 2020. Geben Sie Ihre Einkommensdaten ein, um die Auswirkungen auf Ihre persönliche Steuersituation zu sehen.
Steuerreform Österreich 2020: Alles was Sie wissen müssen
Die Steuerreform 2020 in Österreich brachte die größte Entlastung für Arbeitnehmer seit Jahrzehnten. Mit einem Volumen von rund 5,5 Milliarden Euro pro Jahr sollte die Reform besonders Mittelverdiener entlasten und die Kaufkraft stärken. Dieser umfassende Leitfaden erklärt alle wichtigen Änderungen, zeigt Berechnungsbeispiele und gibt praktische Tipps zur Optimierung Ihrer Steuersituation.
Die wichtigsten Änderungen der Steuerreform 2020
- Senkung der Lohnsteuer: Der Eingangssteuersatz wurde von 25% auf 20% gesenkt, was besonders Geringverdiener entlastet.
- Anhebung der Steuergrenzen: Die Progressionsstufen wurden angepasst, sodass höhere Einkommen später besteuert werden.
- Erhöhung des Familienbonus: Der Bonus wurde von 1.500€ auf 1.650€ pro Kind und Jahr erhöht (ab 2021: 2.000€).
- Abschaffung der Kalten Progression: Die automatische Anpassung der Steuergrenzen an die Inflation wurde eingeführt.
- Pendlerpauschale: Die Entfernungspauschale wurde von 0,02€ auf 0,03€ pro Kilometer erhöht.
Steuerentlastung nach Einkommensklassen (Beispiele)
| Brutto-Jahreseinkommen | Steuerersparnis 2020 | Prozentuale Entlastung | Neuer Steuersatz (2020) |
|---|---|---|---|
| 20.000 € | 300 € | 4,2% | 12,5% |
| 35.000 € | 750 € | 5,1% | 20,3% |
| 50.000 € | 1.200 € | 4,8% | 25,6% |
| 70.000 € | 1.500 € | 3,9% | 30,2% |
| 100.000 € | 1.800 € | 2,8% | 34,5% |
Vergleich der Steuersätze vor und nach der Reform
Die folgende Tabelle zeigt die Steuergrenzen und -sätze vor (2019) und nach (2020) der Reform:
| Einkommensbereich | Steuersatz 2019 | Steuersatz 2020 | Grenze 2019 (bis) | Grenze 2020 (bis) |
|---|---|---|---|---|
| Eingangsstufe | 25% | 20% | 11.000 € | 11.000 € |
| 2. Stufe | 35% | 35% | 25.000 € | 18.000 € |
| 3. Stufe | 42% | 42% | 60.000 € | 31.000 € |
| 4. Stufe | 48% | 48% | 90.000 € | 60.000 € |
| Spitzenstufe | 55% | 55% | ab 90.001 € | ab 90.001 € |
Wer profitiert am meisten von der Steuerreform?
Die Reform wurde bewusst so gestaltet, dass Mittelverdiener zwischen 20.000€ und 60.000€ Jahresbruttoeinkommen am stärksten entlastet werden. Besonders begünstigt sind:
- Alleinverdiener mit Kindern: Durch die Kombination aus niedrigerem Steuersatz und erhöhtem Familienbonus (bis zu 2.000€ pro Kind) ergibt sich eine doppelte Entlastung.
- Geringverdiener: Der gesenkte Eingangssteuersatz von 20% (statt 25%) bedeutet eine relative Entlastung von bis zu 20% der bisherigen Steuerlast.
- Pendler: Die erhöhte Kilometerpauschale (0,03€ statt 0,02€) bringt bei 20 km einfacher Fahrt bereits 200€ zusätzliche Entlastung pro Jahr.
- Selbstständige: Durch die Anpassung der Progressionsgrenzen zahlen Selbstständige mit Einkommen zwischen 30.000€ und 60.000€ deutlich weniger Steuern.
Praktische Tipps zur Steueroptimierung 2020
- Arbeitsweg dokumentieren: Nutzen Sie die erhöhte Pendlerpauschale, indem Sie Ihre Fahrten genau aufzeichnen (z.B. mit Apps wie “Pendlerrechner Österreich”).
- Sonderausgaben geltend machen: Spenden, Versicherungen und Weiterbildungskosten können zusätzlich steuermindernd wirken.
- Homeoffice-Pauschale nutzen: Seit 2020 können 3€ pro Homeoffice-Tag (max. 100 Tage/Jahr) ohne Nachweis abgesetzt werden.
- Kinderbetreuungskosten absetzen: Bis zu 2.300€ pro Kind und Jahr können als Werbungskosten oder Sonderausgaben geltend gemacht werden.
- Steuererklärung auch bei Lohnsteuerausgleich: Auch wenn Sie keinen Zwang zur Abgabe haben, lohnt sich oft die freiwillige Erklärung (durchschnittlich 900€ Rückerstattung).
Häufige Fragen zur Steuerreform 2020
Muss ich etwas tun, um die Steuerersparnis zu erhalten?
Nein, die Anpassung der Lohnsteuer erfolgt automatisch durch den Arbeitgeber. Für zusätzliche Absetzbeträge (z.B. Pendlerpauschale) müssen Sie jedoch eine Steuererklärung abgeben.
Gilt die Reform auch für Pensionisten?
Ja, Pensionisten profitieren ebenfalls von den gesenkten Steuersätzen. Die Anpassung erfolgt automatisch durch die Pensionsversicherung.
Wie wirkt sich die Reform auf Teilzeitkräfte aus?
Teilzeitbeschäftigte profitieren proportional zu ihrem Einkommen. Besonders Geringverdiener mit Teilzeitjobs haben durch den gesenkten Eingangssteuersatz eine relative hohe Entlastung.
Kann ich die Steuerersparnis für 2019 nachträglich geltend machen?
Nein, die Reform gilt erst ab 2020. Für 2019 gelten die alten Steuersätze. Eine nachträgliche Anwendung ist nicht möglich.
Offizielle Quellen und weitere Informationen
Für detaillierte Informationen und rechtlich verbindliche Auskünfte empfehlen wir folgende offizielle Quellen:
- Bundesministerium für Finanzen – Steuerreform 2020 (umfassende Informationen direkt vom Gesetzgeber)
- Wirtschaftskammer Österreich – Steuerreform 2020 (praktische Umsetzungstipps für Unternehmen und Selbstständige)
- Arbeiterkammer – Steuerreform 2020 (unabhängige Bewertung der Reform aus Arbeitnehmersicht)
Zusammenfassung: Lohnt sich die Steuerreform für Sie?
Die Steuerreform 2020 ist besonders für Mittelverdiener (20.000€-60.000€ Bruttojahreseinkommen) und Familien mit Kindern ein echter Gewinn. Die durchschnittliche Entlastung liegt bei 500€ bis 1.500€ pro Jahr, wobei Geringverdiener prozentual am meisten profitieren.
Nutzen Sie unseren Rechner oben, um Ihre persönliche Ersparnis zu berechnen. Für eine exakte Berechnung empfehlen wir zusätzlich:
- Prüfen Sie Ihre Lohnabrechnung ab Januar 2020 – die neue Steuer sollte automatisch berücksichtigt sein.
- Führen Sie ein Haushaltsbuch für absetzbare Ausgaben (Pendlerkosten, Spenden, etc.).
- Nutzen Sie die kostenlose Steuererklärung der Arbeiterkammer oder des Finanzamts, wenn Sie unsicher sind.
- Bei komplexen Fällen (Selbstständigkeit, mehrere Einkommensquellen) lohnt sich die Beratung durch einen Steuerberater.
Die Reform zeigt, dass sich politische Maßnahmen direkt auf Ihr Nettoeinkommen auswirken können. Bleiben Sie informiert über weitere geplante Änderungen – die nächste große Steuerreform ist bereits für 2025 in Diskussion!