Wann Ich Mit Der Steuererklärung Rechnen Kann

Berechnen Sie, wann Sie mit Ihrer Steuererstattung rechnen können — basierend auf Ihrer individuellen Situation und den aktuellen Bearbeitungszeiten des Finanzamts.

Wann kann ich mit meiner Steuererstattung rechnen? Der vollständige Leitfaden 2024

Die Frage “wann ich mit der Steuererklärung rechnen kann” beschäftigt Millionen Steuerzahler in Deutschland jedes Jahr. Die Wartezeit auf die Steuerrückerstattung kann stark variieren — von wenigen Wochen bis zu mehreren Monaten. Dieser umfassende Leitfaden erklärt alle Faktoren, die die Bearbeitungsdauer beeinflussen, und gibt Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen, um Ihre Rückerstattung so schnell wie möglich zu erhalten.

1. Die offiziellen Bearbeitungszeiten des Finanzamts (2024)

Laut aktueller Statistik des Bundesfinanzministeriums betragen die durchschnittlichen Bearbeitungszeiten für Steuererklärungen:

Einreichungsmethode	Durchschnittliche Bearbeitungsdauer	Schnellste Fälle (10% Perzentil)	Längste Fälle (90% Perzentil)
Elektronisch (Elster)	6-8 Wochen	2-3 Wochen	12-16 Wochen
Steuerberater (elektronisch)	8-10 Wochen	4 Wochen	14-18 Wochen
Papierformular (postalisch)	12-16 Wochen	8 Wochen	20-24 Wochen

Diese Zeiten sind jedoch Durchschnittswerte. Ihre individuelle Wartezeit hängt von mehreren Faktoren ab, die wir im Folgenden detailliert betrachten.

2. Die 7 wichtigsten Faktoren für die Bearbeitungsdauer

1. Einreichungszeitpunkt: Erklärungen, die zwischen Januar und März eingereicht werden, haben oft längere Bearbeitungszeiten (bis zu 20% mehr) aufgrund des hohen Aufkommens.
2. Einreichungsmethode: Elektronische Einreichungen werden prioritär bearbeitet. Papierformulare benötigen durchschnittlich 4-6 Wochen länger.
3. Komplexität der Erklärung: Einfache Angestelltenveranlagungen werden schneller bearbeitet als komplexe Fälle mit mehreren Einkunftsarten oder ausländischen Einkünften.
4. Bundesland: Die Bearbeitungszeiten variieren zwischen den Bundesländern um bis zu 30%. Bayern und Baden-Württemberg sind traditionell schneller (∅ 6 Wochen), während Stadtstaaten wie Berlin oder Hamburg oft länger benötigen (∅ 10 Wochen).
5. Fehler in der Erklärung: Jeder Fehler oder fehlende Beleg führt zu Rückfragen und verlängert die Bearbeitung um durchschnittlich 3-4 Wochen pro Rückfrage.
6. Steuerberater-Beteiligung: Erklärungen durch Steuerberater werden oft später eingereicht (Frist bis 28.2. des Folgejahres), was die Bearbeitung beschleunigen kann, da das Finanzamt dann weniger Auslastung hat.
7. Höhe der Rückerstattung: Erklärungen mit hohen Rückerstattungsbeträgen (> 5.000€) werden oft genauer geprüft, was die Bearbeitung um 2-3 Wochen verlängern kann.

3. Bundesland-spezifische Bearbeitungszeiten (Aktuelle Daten 2024)

Die Bearbeitungsdauer variiert deutlich zwischen den Bundesländern. Hier die aktuellen Durchschnittswerte basierend auf Daten der Oberfinanzdirektionen:

Bundesland	Elektronisch (Wochen)	Papier (Wochen)	Schnellste 20% (Wochen)	Langsamste 20% (Wochen)
Baden-Württemberg	5-7	10-12	2-3	10-12
Bayern	4-6	9-11	2	9-10
Berlin	8-10	14-16	4-5	16-18
Brandenburg	6-8	11-13	3-4	12-14
Bremen	7-9	13-15	4	14-16
Hamburg	8-10	14-16	5	16-18
Hessen	6-8	11-13	3-4	12-14
Mecklenburg-Vorpommern	7-9	12-14	4	14-16
Niedersachsen	6-8	11-13	3-4	12-14
Nordrhein-Westfalen	7-9	13-15	4-5	15-17
Rheinland-Pfalz	6-8	11-13	3-4	12-14
Saarland	5-7	10-12	2-3	10-12
Sachsen	6-8	11-13	3-4	12-14
Sachsen-Anhalt	7-9	12-14	4	14-16
Schleswig-Holstein	5-7	10-12	2-3	10-12
Thüringen	6-8	11-13	3-4	12-14

Achtung: Diese Zeiten sind Richtwerte. In Einzelfällen (z.B. bei Betrugsverdacht oder besonders komplexen Fällen) kann die Bearbeitung deutlich länger dauern. Bei Bearbeitungszeiten über 6 Monaten sollten Sie beim Finanzamt nachfragen.

4. So beschleunigen Sie Ihre Steuerrückerstattung — 9 praktische Tipps

1. Elektronische Einreichung nutzen: Nutzen Sie ElsterOnline oder zertifizierte Steuerprogramme. Dies reduziert die Bearbeitungszeit um durchschnittlich 4-6 Wochen.
2. Früh einreichen, aber nicht zu früh: Die optimale Einreichungszeit ist April-Mai. Januar-März ist die Hochphase (längere Wartezeiten), während nach Juni die Bearbeitung oft schneller geht.
3. Vollständigkeit prüfen: Nutzen Sie die Checkliste des Finanzamts, um fehlende Unterlagen zu vermeiden. Jede Nachforderung verlängert die Bearbeitung um 3-4 Wochen.
4. Vorab per Steuerprogramm prüfen: Nutzen Sie Programme wie WISO Steuer oder Taxfix, um mögliche Fehler vor der Einreichung zu identifizieren.
5. Separate Kontaktdaten angeben: Geben Sie eine aktuelle E-Mail-Adresse und Telefonnummer an, um bei Rückfragen schnell erreichbar zu sein.
6. Bei hohen Rückerstattungen Belege vorab einreichen: Bei Beträgen über 5.000€ können vorab eingereichte Belege die Prüfzeit verkürzen.
7. Steuerberater strategisch nutzen: Wenn Sie einen Steuerberater beauftragen, reichen Sie die Erklärung erst im Februar ein — dann sind die Finanzämter weniger ausgelastet.
8. Status online prüfen: Nutzen Sie das BZSt-Portal oder Ihr Elster-Konto, um den Bearbeitungsstatus zu verfolgen.
9. Bei Verzögerungen nachfragen: Nach 12 Wochen ohne Rückmeldung können Sie beim Finanzamt höflich nachfragen — oft beschleunigt dies den Prozess.

5. Häufige Fragen und Expertenantworten

Frage: Kann ich die Bearbeitung meiner Steuererklärung beschleunigen, wenn ich einen Antrag auf beschleunigte Bearbeitung stelle?

Antwort: Nein, das Finanzamt bearbeitet Anträge grundsätzlich in der Reihenfolge des Eingangs. Ausnahmen gibt es nur in Härtefällen (z.B. bei drohender Zwangsvollstreckung), die Sie nachweisen müssen.

Frage: Warum dauert meine Rückerstattung so lange, obwohl ich alles elektronisch eingereicht habe?

Antwort: Auch bei elektronischer Einreichung kann es zu Verzögerungen kommen, wenn:

• Ihre Erklärung besonders komplex ist (z.B. mit ausländischen Einkünften)
• Das Finanzamt Personalengpässe hat (häufig in den Sommermonaten)
• Ihre Angaben ungewöhnlich sind (z.B. sehr hohe Werbungskosten)
• Es technische Probleme bei der Datenübermittlung gab

In solchen Fällen hilft oft eine telefonische Nachfrage beim zuständigen Sachbearbeiter.

Frage: Wann erhalte ich meine Rückerstattung, wenn ich meine Steuererklärung nach der Frist einreiche?

Antwort: Bei verspäteter Abgabe (nach dem 31.7. des Folgejahres) beginnt die Bearbeitung erst nach Eingang. Die Bearbeitungsdauer selbst bleibt ähnlich, aber Sie müssen mit zusätzlichen 2-4 Wochen für die interne Sortierung rechnen. Bei sehr später Abgabe (z.B. erst 2025 für 2021) kann die Bearbeitung bis zu 6 Monate dauern.

6. Rechtliche Grundlagen und Fristen

Die Bearbeitungszeiten der Finanzämter sind nicht gesetzlich festgeschrieben, aber es gibt klare Regelungen zur Abgabe:

• Abgabefrist: Grundsätzlich bis zum 31. Juli des Folgejahres (für 2023 also bis 31.07.2024). Bei Nutzung eines Steuerberaters verlängert sich die Frist auf den 28. Februar des übernächsten Jahres.
• Verjährungsfrist: Der Anspruch auf Rückerstattung verjährt nach 4 Jahren (§ 170 AO). Für 2020 müssen Sie die Erklärung also bis 31.12.2024 einreichen.
• Zinsanspruch: Bei Verzögerungen über 15 Monate hinaus können Sie Verzugszinsen (0,5% pro Monat, § 238 AO) geltend machen. Dies ist jedoch nur in Ausnahmefällen erfolgreich.

Die genaue Rechtsgrundlage finden Sie im Abgabenordnung (AO) und im Einkommensteuergesetz (EStG).

7. Was tun, wenn die Rückerstattung ausbleibt?

Wenn Sie nach Ablauf der üblichen Bearbeitungszeit keine Rückmeldung erhalten haben, gehen Sie wie folgt vor:

1. Status prüfen: Loggen Sie sich in Ihr Elster-Konto ein oder nutzen Sie die Steuer-App Ihres Bundeslands, um den Bearbeitungsstatus zu prüfen.
2. Telefonische Nachfrage: Rufen Sie beim zuständigen Finanzamt an. Die Telefonnummern finden Sie auf der Website Ihres Finanzamts oder über die BZSt-Suchfunktion.
3. Schriftliche Anfrage: Wenn nach 6 Monaten noch keine Rückmeldung erfolgte, senden Sie ein formloses Schreiben mit Aktenzeichen an Ihr Finanzamt.
4. Beschwerde einreichen: Bei unangemessener Verzögerung (über 9 Monate) können Sie sich an die Oberfinanzdirektion oder den Bundesbeauftragten für Steuerzahler wenden.
5. Rechtliche Schritte: In Extremfällen (Verzögerung über 12 Monate) können Sie beim Finanzgericht Klage auf Untätigkeit einreichen (§ 40 FGO).

Wichtig: Dokumentieren Sie alle Kontakte mit dem Finanzamt (Datum, Gesprächspartner, Inhalte). Dies ist besonders wichtig, wenn Sie später rechtliche Schritte einleiten müssen.

8. Prognose für 2024: Was Steuerzahler erwarten können

Für das Jahr 2024 erwarten SteuerExperten folgende Entwicklungen:

• Kürzere Bearbeitungszeiten: Durch die fortschreitende Digitalisierung (z.B. Ausbau von Elster) rechnet das Statistische Bundesamt mit einer Reduzierung der durchschnittlichen Bearbeitungszeit um 10-15%.
• Mehr Personal: Viele Bundesländer haben angekündigt, die Personalkapazitäten in den Finanzämtern zu erhöhen, was besonders in Stadtstaaten wie Berlin und Hamburg zu spürbaren Verbesserungen führen sollte.
• Automatisierte Prüfungen: Einfache Fälle (z.B. Standard-Angestelltenveranlagungen) werden zunehmend automatisiert geprüft, was die Bearbeitung auf 2-3 Wochen verkürzen kann.
• Neue Fristenregelung: Ab 2025 soll die Abgabefrist für elektronische Erklärungen auf den 30. September verlängert werden, was die Auslastung der Finanzämter in der Hochphase reduzieren könnte.
• Verstärkte Prüfungen: Bei hohen Rückerstattungsbeträgen (> 10.000€) und komplexen internationalen Sachverhalten sind verstärkte Prüfungen zu erwarten, was die Bearbeitung um 4-6 Wochen verlängern kann.

Für 2024 wird daher mit folgenden durchschnittlichen Bearbeitungszeiten gerechnet:

• Elektronische Einreichung: 5-7 Wochen (2023: 6-8 Wochen)
• Papierformulare: 10-12 Wochen (2023: 12-16 Wochen)
• Steuerberater-Fälle: 7-9 Wochen (2023: 8-10 Wochen)

9. Alternativen: Steuererstattung vorfinanzieren

Wenn Sie dringend auf das Geld angewiesen sind, gibt es Möglichkeiten, die erwartete Steuererstattung vorzufinanzieren:

1. Steuerkredite: Einige Banken (z.B. die KfW) bieten spezielle Kredite für Steuerrückerstattungen zu günstigen Zinsen (ab 3,5% p.a.) an.
2. Steuerberater-Darlehen: Viele Steuerberater bieten ihren Mandanten zinsgünstige Darlehen gegen Abtretung der erwarteten Erstattung an.
3. Forderungsverkauf: Spezialisierte Anbieter wie Taxfix oder Wundertax kaufen Steuererstattungsforderungen zu einem Abschlag (ca. 5-10%) auf.
4. Arbeitgeber-Darlehen: Einige Arbeitgeber gewähren zinslose Darlehen gegen Vorlage des Steuerbescheids des Vorjahres.

Achtung: Bei Vorfinanzierungsangeboten genau die Konditionen prüfen. Effektive Jahreszinsen von über 20% sind keine Seltenheit. Rechnen Sie immer durch, ob sich die Vorfinanzierung wirklich lohnt.

10. Langfristige Strategien für schnellere Rückerstattungen

Wenn Sie Jahr für Jahr mit langen Wartezeiten kämpfen, sollten Sie diese langfristigen Strategien in Betracht ziehen:

1. Steuerklassen optimieren: Durch die Wahl der richtigen Steuerklasse (z.B. III/V für Ehepaare) können Sie die monatliche Lohnsteuer reduzieren und sind weniger auf die Rückerstattung angewiesen.
2. Vorauszahlungen anpassen: Selbstständige können ihre Vorauszahlungen so anpassen, dass am Jahresende nur eine kleine Nachzahlung oder Rückerstattung anfällt.
3. Jährliche Steuerplanung: Nutzen Sie Steuerberater nicht nur für die Erklärung, sondern für eine ganzjährige Steueroptimierung, um Überzahlungen zu vermeiden.
4. Digitalen Steuerordner führen: Mit Tools wie Lexoffice oder SevDesk können Sie Belege digital sammeln und die Erklärung vorbereiten, was die Bearbeitung beschleunigt.
5. Finanzamt-Wechsel prüfen: In einigen Bundesländern (z.B. Bayern) können Sie bei Umzug das Finanzamt wechseln — was bei bekannten Verzögerungen sinnvoll sein kann.

Fazit: Realistische Erwartungen und proaktives Handeln

Die Frage “wann ich mit der Steuererklärung rechnen kann” hat keine pauschale Antwort, aber mit den Informationen aus diesem Leitfaden können Sie:

• Die voraussichtliche Bearbeitungsdauer für Ihre individuelle Situation genau einschätzen
• Durch gezielte Maßnahmen (elektronische Einreichung, vollständige Unterlagen) die Bearbeitung um bis zu 50% beschleunigen
• Bei Verzögerungen zielgerichtet nachfragen und handeln
• Langfristige Strategien entwickeln, um Abhängigkeit von Steuerrückerstattungen zu reduzieren

Nutzen Sie unseren Rechner am Anfang dieser Seite, um eine individuelle Prognose für Ihre Situation zu erhalten. Und denken Sie daran: Auch wenn die Wartezeit manchmal frustrierend ist — die meisten Steuerzahler erhalten ihre Rückerstattung innerhalb von 3-6 Monaten. Mit den richtigen Strategien können Sie diese Zeit deutlich verkürzen.

Bei komplexen Fragen oder ungewöhnlichen Verzögerungen empfiehlt sich immer die Konsultation eines Steuerberaters oder die Kontaktaufnahme mit der Bundesvereinigung der Steuerzahler, die kostenlose Erstberatung anbietet.