Was Bekomme Ich Von Der Steuer Zurück Rechner

Berechnen Sie, wie viel Sie von der Steuer zurückbekommen können. Aktualisiert nach deutschem Steuerrecht 2024.

Steuerrückerstattung 2024: Kompletter Leitfaden für Deutschland

Die Steuererklärung lohnt sich für fast jeden Arbeitnehmer in Deutschland. Im Durchschnitt erhalten Steuerzahler zwischen 900 € und 1.500 € zurück – oft sogar deutlich mehr, wenn sie alle möglichen Abzüge korrekt geltend machen. Dieser Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur Steuerrückerstattung 2024.

1. Wer hat Anspruch auf eine Steuerrückerstattung?

Grundsätzlich kann jeder Arbeitnehmer, der Lohnsteuer zahlt, eine Steuererklärung abgeben und potenziell Geld zurückbekommen. Besonders lohnend ist es für:

• Angestellte mit hohen Werbungskosten (z.B. lange Fahrten zur Arbeit)
• Eltern (durch Kindergeld und Freibeträge)
• Personen mit Nebeneinkünften oder Kapitalerträgen
• Arbeitnehmer, die im Jahr Krankengeld oder Arbeitslosengeld bezogen haben
• Alle, die im Vorjahr zu viel Lohnsteuer gezahlt haben

2. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2024

Für das Steuerjahr 2023 gelten folgende Fristen:

• 31. Juli 2024: Abgabefrist für Steuererklärungen, die ohne Steuerberater eingereicht werden
• 28. Februar 2025: Verlängerte Frist bei Beauftragung eines Steuerberaters
• 4 Jahre rückwirkend: Sie können Steuererklärungen bis zu 4 Jahre nachträglich einreichen

Offizielle Informationen:

Die genauen Fristen und Formulare finden Sie auf der Website des Bundesministeriums der Finanzen.

3. Die wichtigsten Posten für Ihre Steuerrückerstattung

3.1 Werbungskosten (bis zu 1.200 € automatisch)

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Dazu gehören:

• Fahrtkosten (0,30 € pro Kilometer oder öffentliche Verkehrsmittel)
• Arbeitsmittel (Laptop, Fachliteratur, Berufskleidung)
• Fortbildungskosten (Seminare, Kurse, Studiengebühren)
• Bewerbungskosten (Bewerbungsmappen, Portokosten, Reisekosten zu Vorstellungsgesprächen)
• Homeoffice-Pauschale (600 € für bis zu 200 Homeoffice-Tage)

3.2 Sonderausgaben (bis zu 36.000 € pro Jahr)

Zu den Sonderausgaben zählen:

• Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge
• Rentenversicherungsbeiträge (gesetzliche und private)
• Spenden an gemeinnützige Organisationen
• Kirchensteuer (falls gezahlt)
• Schulgeld für private Schulen
• Unterhaltszahlungen an den geschiedenen Ehepartner

3.3 Außergewöhnliche Belastungen

Dazu gehören unvorhergesehene Ausgaben wie:

• Arztrechnungen (Zuzahlungen, Brille, Zahnersatz)
• Bestattungskosten für Angehörige
• Pflegekosten für Angehörige
• Kosten für ein behindertengerechtes Auto
• Scheidungskosten

4. Wie hoch ist die durchschnittliche Steuerrückerstattung?

Die Höhe der Rückerstattung hängt von vielen Faktoren ab. Hier eine Übersicht der durchschnittlichen Rückerstattungen nach Berufsgruppen (Quelle: Statistisches Bundesamt 2023):

Berufsgruppe	Durchschnittliche Rückerstattung	Häufigster Betrag
Angestellte (ohne Kinder)	987 €	800-1.200 €
Angestellte (mit 1 Kind)	1.456 €	1.200-1.800 €
Angestellte (mit 2+ Kindern)	2.134 €	1.800-2.500 €
Selbstständige/Freiberufler	3.245 €	2.500-4.000 €
Rentner	765 €	500-1.000 €

5. Steuerrückerstattung mit Kindern: Was Eltern wissen müssen

Eltern profitieren besonders von der Steuererklärung. Die wichtigsten Punkte:

5.1 Kindergeld vs. Kinderfreibetrag

Eltern können zwischen Kindergeld (aktuell 250 € pro Kind und Monat) und dem Kinderfreibetrag (8.952 € pro Jahr pro Elternteil) wählen. Das Finanzamt prüft automatisch, was für Sie günstiger ist.

5.2 Betreuungskosten absetzen

Zwei Drittel der Kosten für Kita, Tagesmutter oder Ganztagsbetreuung (bis max. 4.000 € pro Kind) können Sie absetzen.

5.3 Ausbildungsfreibetrag

Für volljährige Kinder in Ausbildung gibt es einen Freibetrag von 924 € pro Jahr.

Kindergeld/Freibetrag	2023	2024 (geplant)
Kindergeld pro Monat	250 €	250 €
Kinderfreibetrag pro Jahr	8.952 €	9.000 € (voraussichtlich)
Betreuungskosten (max.)	4.000 €	4.000 €
Ausbildungsfreibetrag	924 €	924 €

6. Häufige Fehler bei der Steuererklärung vermeiden

Viele Steuerzahler machen diese Fehler – und verzichten so auf hundert Euro Rückerstattung:

1. Werbungskosten nicht vollständig angeben: Viele vergessen, Fahrtkosten oder Homeoffice-Pauschale anzugeben.
2. Belege nicht aufbewahren: Ohne Belege können Sie viele Ausgaben nicht nachweisen.
3. Falsche Steuerklasse: Besonders bei verheirateten Paaren lohnt sich oft ein Wechsel.
4. Kapitalerträge nicht angeben: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen angegeben werden.
5. Zu spät einreichen: Wer die Frist verpasst, riskiert Säumniszuschläge.
6. Elektronische Abgabe vergessen: Die papierlose Abgabe über Elster ist schneller und sicherer.

7. Steuererklärung selbst machen oder Steuerberater?

Die Entscheidung hängt von Ihrer Situation ab:

Selbst machen lohnt sich, wenn:

• Sie Angestellter ohne komplexe Einkünfte sind
• Sie nur Standardabzüge (Werbungskosten, Sonderausgaben) haben
• Sie eine einfache Steuersoftware oder den Elster-Online-Assistenten nutzen

Steuerberater lohnt sich, wenn:

• Sie selbstständig oder freiberuflich tätig sind
• Sie Einkünfte aus Vermietung oder Kapitalvermögen haben
• Sie komplexe Familienverhältnisse (Patchwork, Unterhalt) haben
• Sie im Ausland Einkünfte hatten
• Sie eine Steuerprüfung hatten oder erwarten

Die Kosten für einen Steuerberater (durchschnittlich 200-500 €) können Sie übrigens in der nächsten Steuererklärung als Werbungskosten absetzen!

8. Steuerrückerstattung beschleunigen: Tipps für schnelles Geld

Wenn Sie Ihre Rückerstattung schnell benötigen, beachten Sie diese Tipps:

• Elektronisch einreichen: Die Bearbeitung dauert nur 2-4 Wochen (vs. 3-6 Monate bei Papier)
• Früh einreichen: Wer im Februar/März einreicht, bekommt sein Geld oft schon im April
• Vollständige Unterlagen: Fehlende Belege verzögern die Bearbeitung
• Kontoangaben prüfen: Stellen Sie sicher, dass Ihre IBAN korrekt ist
• Vorläufigen Bescheid beantragen: Wenn Sie dringend Geld brauchen, können Sie einen vorläufigen Bescheid beantragen

9. Was tun, wenn die Rückerstattung zu niedrig ist?

Wenn Sie mit dem Bescheid nicht einverstanden sind, haben Sie diese Möglichkeiten:

1. Einspruch einlegen: Innerhalb eines Monats nach Erhalt des Bescheids
2. Nachweise nachreichen: Falls Sie Belege vergessen haben
3. Berichtigung beantragen: Bei offensichtlichen Fehlern des Finanzamts
4. Steuerberater konsultieren: Bei komplexen Fällen

Rechtliche Grundlagen:

Die genauen Regelungen finden Sie im Einkommensteuergesetz (EStG) und in den Richtlinien des Bundesfinanzministeriums.

10. Steuer-Apps und Tools im Vergleich

Für die Steuererklärung gibt es zahlreiche digitale Helfer. Hier ein Vergleich der beliebtesten Optionen:

Tool	Kosten	Vorteile	Nachteile
ElsterOnline	Kostenlos	Offiziell vom Finanzamt, sicher	Komplexe Bedienung, keine automatische Optimierung
WISO Steuer	35-50 €	Benutzerfreundlich, viele Tipps	Kostenpflichtig, jährliche Aktualisierung nötig
Taxfix	39,99 €	Einfache Bedienung, mobile App	Begrenzte Funktionen in Basisversion
Smartsteuer	34,90 €	Gute Erklärungstexte, Preis-Leistung	Weniger bekannt als WISO
Steuerberater	200-800 €	Maximale Rückerstattung, rechtssicher	Hohe Kosten, Termin nötig

11. Steuerrückerstattung und Nebenjobs: Was Sie wissen müssen

Wer neben seinem Hauptjob noch weitere Einkünfte hat, sollte besonders aufmerksam sein:

• Minijob (bis 520 €/Monat): Steuerfrei, aber in der Steuererklärung angeben
• Freiberufliche Tätigkeit: Einkünfte müssen in Anlage S angegeben werden
• Vermietungseinkünfte: Mieteinnahmen und Werbungskosten in Anlage V
• Kapitalerträge: Auch kleine Zinsen oder Dividenden müssen in Anlage KAP
• Steuerklasse VI: Bei Zweitjob – hier wird besonders viel Lohnsteuer einbehalten, die Sie zurückbekommen

Besonders bei Nebenjobs lohnt sich die Steuererklärung fast immer, da hier oft zu viel Lohnsteuer einbehalten wird.

12. Steuerrückerstattung für Rentner

Auch Rentner können Steuererträge zurückbekommen, besonders wenn:

• Sie neben der Rente noch andere Einkünfte haben
• Ihre Rente über dem Grundfreibetrag (10.908 € in 2023) liegt
• Sie hohe Krankenversicherungsbeiträge zahlen
• Sie Pflegekosten oder außergewöhnliche Belastungen hatten

Seit 2023 müssen Rentner erst ab einem zu versteuernden Einkommen von über 19.000 € (Alleinstehende) bzw. 38.000 € (Verheiratete) Steuern zahlen. Trotzdem lohnt sich die Erklärung oft!

13. Steuerrückerstattung bei Arbeitslosigkeit

Wer im Jahr 2023 Arbeitslosengeld I bezogen hat, sollte unbedingt eine Steuererklärung machen, weil:

• Arbeitslosengeld ist steuerpflichtig, aber es wird oft zu viel Lohnsteuer einbehalten
• Sie Werbungskosten für Bewerbungen absetzen können
• Kosten für Umschulungen oder Weiterbildungen absetzbar sind
• Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen erstattet werden können

Im Durchschnitt erhalten Arbeitslose zwischen 500 € und 1.200 € zurück.

14. Steuerrückerstattung für Studenten

Auch Studenten können Steuererträge zurückbekommen, besonders wenn sie:

• Nebenjobs hatten (auch Minijobs oder Werkstudententätigkeit)
• BAföG zurückzahlen (als Sonderausgabe absetzbar)
• Studiengebühren oder Semesterbeiträge gezahlt haben
• Fahrtkosten zwischen Wohnung und Uni hatten
• Lernmaterialien (Bücher, Laptop) gekauft haben

Wichtig: Auch wenn Studenten oft kein oder nur wenig Einkommen haben, können sie Verluste vortragen, die später steuermindernd wirken.

15. Zukunftssicherung: Wie Sie Ihre Steuerrückerstattung optimal nutzen

Viele Menschen geben ihre Steuerrückerstattung schnell für Konsum aus. Besser ist es, das Geld sinnvoll einzusetzen:

• Altersvorsorge: Einzahlung in Riester-Rente oder private Rentenversicherung (steuerlich absetzbar)
• Schulden tilgen: Kredite oder Dispo abbezahlen spart Zinsen
• Notgroschen aufbauen: 3-6 Monatsgehälter als Rücklage
• Investieren: ETFs oder Aktien für langfristigen Vermögensaufbau
• Weiterbildung: Kurse oder Zertifikate, die Ihre Karriere fördern
• Energiesparmaßnahmen: Fenster, Heizung oder Solar – oft gibt es zusätzliche Förderungen

Wenn Sie die Rückerstattung für Altersvorsorge verwenden, können Sie diese Ausgaben oft in der nächsten Steuererklärung wieder geltend machen – ein doppelter Vorteil!

Steuertipps der Verbraucherzentrale:

Die Verbraucherzentrale bietet kostenlose Erstberatung zu Steuerthemen und hat viele praktische Ratgeber.

Fazit: Lohnt sich die Steuererklärung für Sie?

In 90% der Fälle ja! Besonders wenn Sie:

• Angestellter mit Standardabzügen sind (durchschnittlich 1.000 € Rückerstattung)
• Kinder haben (durchschnittlich 1.500-2.500 € mehr)
• Hohe Werbungskosten oder Sonderausgaben hatten
• Nebenjobs oder Kapitalerträge haben
• Im Jahr Arbeitslosengeld, Krankengeld oder Elterngeld bezogen haben

Mit unserem Rechner oben können Sie schnell prüfen, wie viel Sie voraussichtlich zurückbekommen. Die genaue Berechnung erfolgt dann durch das Finanzamt – aber in den meisten Fällen ist die Rückerstattung höher als erwartet!

Nutzen Sie die Chance: Die durchschnittliche Bearbeitungszeit beträgt nur 4-6 Wochen bei elektronischer Abgabe. Das Geld ist schneller auf Ihrem Konto, als Sie denken!