Wieviel Steuer Kriege Ich Zurück Rechner

Berechnen Sie, wie viel Steuer Sie zurückbekommen können. Geben Sie Ihre Daten ein und erhalten Sie eine detaillierte Aufschlüsselung.

Steuerrückerstattung 2024: Alles was Sie wissen müssen

Die Steuererklärung kann für viele Arbeitnehmer eine lukrative Angelegenheit sein. Im Durchschnitt erhalten Steuerzahler in Deutschland zwischen 900 € und 1.200 € zurück. Doch wie genau berechnet sich die Steuerrückerstattung und wie können Sie Ihre Erstattung maximieren? Dieser umfassende Leitfaden erklärt alles Wichtige zum Thema “wieviel Steuer kriege ich zurück”.

1. Grundlagen der Steuerrückerstattung

Die Steuerrückerstattung (auch Steuererstattung oder Lohnsteuerausgleich genannt) ist der Betrag, den Sie vom Finanzamt zurückerhalten, wenn Sie im Laufe des Jahres zu viel Lohnsteuer gezahlt haben. Dies passiert häufig, weil:

• Ihr Arbeitgeber zu viel Lohnsteuer einbehalten hat (z.B. durch falsche Steuerklasse)
• Sie Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen hatten, die den Freibetrag übersteigen
• Sie Ansprüch auf Freibeträge haben, die bei der monatlichen Gehaltsabrechnung nicht berücksichtigt wurden
• Sie im Jahr weniger verdient haben als erwartet (z.B. durch Arbeitslosigkeit oder Elternzeit)

2. Wer muss eine Steuererklärung abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Allerdings lohnt es sich in vielen Fällen freiwillig eine Erklärung einzureichen:

Personengruppe	Pflicht zur Abgabe?	Lohnt sich freiwillige Abgabe?
Angestellte mit Steuerklasse I-IV	Nein (außer bei Nebeneinkünften über 410€)	Ja, in den meisten Fällen
Angestellte mit Steuerklasse V/VI	Ja	Ja, oft hohe Rückerstattung
Selbstständige/Freiberufler	Ja	N/A
Rentner	Nur bei bestimmten Einkünften	Oft lohnend
Studenten mit Nebenjob	Nein (außer bei hohen Einkünften)	Ja, wenn Lohnsteuer gezahlt wurde

3. Wichtige Fristen für die Steuererklärung 2024

Für das Steuerjahr 2023 gelten folgende Fristen:

• 31. Juli 2024: Abgabefrist für Steuererklärungen, die ohne Steuerberater erstellt werden
• 28. Februar 2025: Verlängerte Frist bei Beauftragung eines Steuerberaters
• 4 Jahre rückwirkend: Sie können Steuererklärungen bis zu 4 Jahre rückwirkend einreichen (für 2023 also bis 2027)

Wichtig: Wenn Sie eine Rückerstattung erwarten, erhalten Sie diese in der Regel 4-12 Wochen nach Einreichung der Steuererklärung.

4. Die wichtigsten Posten für Ihre Steuerrückerstattung

Folgende Ausgaben können Ihre Steuerlast mindern und damit Ihre Rückerstattung erhöhen:

4.1 Werbungskosten

Werbungskosten sind Ausgaben, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen. Hier die wichtigsten Positionen:

• Arbeitsmittel: Laptop, Fachliteratur, Berufskleidung (Pauschale: 1.230€ oder Einzelnachweis)
• Fortbildungskosten: Seminare, Kurse, Studiengebühren
• Fahrtkosten: 0,30€ pro Kilometer für die einfache Strecke zur Arbeit (ab 2024: 0,38€ für eAutos)
• Homeoffice-Pauschale: 6€ pro Tag (max. 120 Tage/Jahr = 720€)
• Doppelte Haushaltsführung: Bei Zweitwohnung wegen Beruf (bis zu 1.000€/Monat)
• Bewerbungskosten: Bewerbungsmappen, Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen, Kosten für Bewerbungsfotos

4.2 Sonderausgaben

Sonderausgaben sind private Ausgaben, die das Finanzamt anerkennt:

• Versicherungsbeiträge (Kranken-, Pflege-, Haftpflicht-, Risikolebensversicherung)
• Rentenversicherungsbeiträge (gesetzliche und private Rente)
• Spenden an gemeinnützige Organisationen (bis zu 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte)
• Schulgeld für Privatsschulen
• Kirchensteuer (wenn nicht bereits über Lohnabzug berücksichtigt)
• Unterhaltszahlungen an geschiedene oder dauernd getrennte Ehegatten

Für Sonderausgaben gibt es einen Pauschbetrag von 36€ (72€ für Verheiratete). Erst Ausgaben darüber hinaus wirken sich steuermindernd aus.

4.3 Außergewöhnliche Belastungen

Das sind zwangsläufige, ungewöhnlich hohe Ausgaben, die existenznotwendig sind:

• Krankheitskosten (Zuzahlungen, Brille, Hörgeräte, Zahnersatz – ab 2024: nur noch der Teil, der 5% des Gesamtbetrags der Einkünfte übersteigt)
• Pflegekosten für Angehörige
• Bestattungskosten für nahe Angehörige
• Scheidungskosten
• Kosten für behindertengerechten Umbau der Wohnung
• Schaden durch Elementarereignisse (Hochwasser, Sturm etc.)

Hier gibt es eine zumutbare Eigenbelastung, die von Ihrem Einkommen, Familienstand und Kinderzahl abhängt.

4.4 Freibeträge

Freibetrag	Betrag 2024	Bedingungen
Grundfreibetrag	11.604€	Für alle Steuerpflichtigen
Kinderfreibetrag	6.384€ pro Kind	Für Kinder unter 18 (bis 25 in Ausbildung)
Betreuungsfreibetrag	2.928€ pro Kind	Zusätzlich zum Kinderfreibetrag
Ausbildungsfreibetrag	1.200€	Für Kinder in Ausbildung über 18
Behinderten-Pauschbetrag	1.420€ – 3.700€	Je nach Grad der Behinderung
Haushaltsfreibetrag	4.608€	Für Alleinerziehende

5. Steuerklassen und ihre Auswirkungen auf die Rückerstattung

Ihre Steuerklasse hat großen Einfluss darauf, wie viel Lohnsteuer einbehalten wird und damit auch auf Ihre mögliche Rückerstattung:

• Steuerklasse I: Für Ledige, Geschiedene oder Verwitwete. Standardklasse mit mittlerer Steuerbelastung.
• Steuerklasse II: Für Alleinerziehende. Enthält einen Entlastungsbetrag für Alleinerziehende.
• Steuerklasse III: Für Verheiratete, wenn ein Partner deutlich mehr verdient. Sehr geringe Steuerabzüge, oft Nachzahlung bei gemeinsamer Veranlagung.
• Steuerklasse IV: Für Verheiratete mit ähnlichem Einkommen. Beide Partner zahlen etwa gleich viel Steuern.
• Steuerklasse V: Für Verheiratete als Gegenstück zu Klasse III. Sehr hohe Steuerabzüge, fast immer Rückerstattung.
• Steuerklasse VI: Für Zweitjobs. Höchste Steuerabzüge, fast immer hohe Rückerstattung.

Tipp: Wenn Sie in Steuerklasse V oder VI sind, lohnt sich die Steuererklärung fast immer, da hier besonders viel Lohnsteuer einbehalten wird.

6. Schritt-für-Schritt Anleitung: Steuererklärung selbst machen

1. Unterlagen sammeln: Gehaltsabrechnungen, Belege für Ausgaben, Kontoauszüge, Bescheinigungen (z.B. über Spenden oder Versicherungen).
2. Passende Software wählen: Beliebte Programme sind WISO Steuer, Taxfix, Smartsteuer oder die offizielle ElsterOnline-Software des Finanzamts.
3. Daten eingeben: Persönliche Daten, Einkünfte, Werbungskosten, Sonderausgaben etc. eintragen.
4. Plausibilitätsprüfung: Die Software zeigt meist an, wenn Angaben ungewöhnlich sind oder fehlen.
5. Elektronisch abgeben: Über ElsterOnline direkt an das Finanzamt senden.
6. Bestätigung speichern: Den elektronischen Beleg über die Abgabe sicher aufbewahren.
7. Auf Bescheid warten: Normalerweise erhalten Sie nach 4-12 Wochen Ihren Steuerbescheid.

7. Häufige Fehler bei der Steuererklärung vermeiden

Diese Fehler können zu Verzögerungen oder sogar zu Nachforderungen führen:

• Falsche oder unvollständige Angaben: Immer alle Einkünfte angeben, auch kleine Nebeneinkünfte.
• Belege nicht aufbewahren: Alle Belege mindestens 6 Jahre aufbewahren (Steuerfahndung kann bis zu 10 Jahre zurück prüfen).
• Fristen versäumen: Bei verspäteter Abgabe können Säumniszuschläge fällig werden.
• Falsche Steuerklasse angeben: Besonders bei verheirateten Paaren wichtig, die richtige Kombination zu wählen.
• Werbungskostenpauschale vergessen: Auch wenn Sie keine individuellen Werbungskosten haben, erhalten Sie automatisch die Pauschale von 1.230€.
• Kinderfreibetrag nicht beantragen: Selbst wenn Sie Kindergeld erhalten, kann der Kinderfreibetrag steuerlich günstiger sein.
• Homeoffice-Pauschale falsch berechnen: Maximal 120 Tage pro Jahr ansetzbar.

8. Steuerrückerstattung maximieren: 10 Expertentipps

1. Nutzen Sie alle Pauschalen: Selbst wenn Sie keine individuellen Belege haben, erhalten Sie die Werbungskostenpauschale (1.230€) und Sonderausgabenpauschale (36€/72€).
2. Homeoffice richtig angeben: Seit 2020 können Sie 6€ pro Homeoffice-Tag (max. 120 Tage/Jahr) absetzen – auch wenn Ihr Arbeitgeber bereits Zuschüsse zahlt.
3. Fahrtkosten optimieren: Nutzen Sie die Entfernungspauschale (0,30€/km) und geben Sie alle Dienstreisen separat an.
4. Arbeitszimmer absetzen: Wenn Sie ein separates Arbeitszimmer haben (auch im Homeoffice), können Sie bis zu 1.250€ absetzen.
5. Weiterbildungskosten geltend machen: Alle Kosten für Fortbildungen, die Ihrem Beruf dienen, sind absetzbar – inklusive Fahrtkosten und Übernachtungen.
6. Haustier als Werbungskosten: Wenn Sie z.B. einen Hund für den Berufsbedarf (z.B. als Wachhund) halten, können Sie die Kosten absetzen.
7. Umzugskosten absetzen: Bei berufsbedingtem Umzug können Sie viele Kosten (Möbeltransport, Maklergebühren etc.) geltend machen.
8. Ehrenamtliche Tätigkeiten angeben: Sie können eine Übungsleiterpauschale (bis 3.000€/Jahr) oder Ehrenamtspauschale (bis 840€/Jahr) nutzen.
9. Verluste aus Vorjahren nutzen: Wenn Sie in vorherigen Jahren Verluste hatten, können Sie diese mit aktuellen Gewinnen verrechnen.
10. Steuerberaterkosten absetzen: Die Kosten für einen Steuerberater oder Steuersoftware sind als Sonderausgaben absetzbar.

9. Steuerrückerstattung und Nebenjobs

Wenn Sie neben Ihrem Hauptjob noch weitere Einkünfte haben, gibt es einige Besonderheiten zu beachten:

• Minijob (bis 538€/Monat): Hier werden pauschal 2% Lohnsteuer einbehalten. Eine Steuererklärung lohnt sich meist nicht, außer Sie haben hohe Werbungskosten.
• Midijob (538,01€-2.000€/Monat): Hier werden Sozialabgaben und Steuern fällig. Eine Steuererklärung kann sich lohnen, besonders wenn Sie im Hauptjob wenig verdienen.
• Selbstständige Nebentätigkeit: Hier müssen Sie die Einkünfte in der Anlage S angeben. Sie können alle betrieblichen Ausgaben absetzen.
• Vermietung und Verpachtung: Mieteinnahmen müssen versteuert werden, aber Sie können viele Kosten (Zinsen, Reparaturen, Abschreibungen) absetzen.
• Kapitalerträge: Seit 2023 gilt der Sparer-Pauschbetrag von 1.000€ (2.000€ für Verheiratete). Erst darüber hinaus werden 25% Abgeltungsteuer fällig.

Wichtig: Bei Nebeneinkünften über 410€ im Jahr sind Sie zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet.

10. Steuerrückerstattung für besondere Lebenssituationen

10.1 Steuerrückerstattung für Studenten

Auch Studenten können Steuererklärungen abgeben und oft Geld zurückbekommen:

• Bei Nebenjobs mit Lohnsteuerabzug
• Für Praktika, die versteuert wurden
• Bei Werbungskosten (Fachliteratur, Laptop, Fahrtkosten zur Uni)
• Für Auslandsemester (Reisekosten, Visumgebühren)

Tipp: Selbst wenn Sie keine Steuern gezahlt haben, können Sie Verluste vortragen, die Sie später mit Einkünften verrechnen können.

10.2 Steuerrückerstattung für Rentner

Rentner müssen nur dann eine Steuererklärung abgeben, wenn:

• Die Rente über dem Grundfreibetrag (11.604€ in 2024) liegt
• Es weitere Einkünfte (z.B. Mieteinnahmen) gibt
• Der Steuerfreibetrag für die Rente überschritten wird

Aber auch freiwillig kann sich eine Steuererklärung lohnen, z.B. bei:

• Hohen Krankheitskosten
• Pflegekosten für Angehörige
• Spenden oder Kirchensteuer

10.3 Steuerrückerstattung bei Arbeitslosigkeit

Wenn Sie im Jahr Arbeitslosengeld I bezogen haben, wurde bereits Lohnsteuer einbehalten. Eine Steuererklärung lohnt sich oft, weil:

• Das Arbeitslosengeld oft höher besteuert wird als nötig
• Sie Werbungskosten für Bewerbungen geltend machen können
• Sie möglicherweise Anspruch auf den Progressionsvorbehalt haben (wenn Sie nur teilweise ALG I bezogen haben)

10.4 Steuerrückerstattung für Eltern

Eltern haben besondere Möglichkeiten, Steuern zu sparen:

• Kinderfreibetrag: 6.384€ pro Kind (plus 2.928€ Betreuungsfreibetrag)
• Kindergeld: 250€ pro Kind und Monat (wird mit dem Freibetrag verrechnet – das Finanzamt wählt automatisch die günstigere Variante)
• Betreuungskosten: Bis zu 4.000€ pro Kind für Kita, Tagesmutter etc.
• Ausbildungskosten: Für schulische Ausbildung der Kinder (z.B. Internatskosten)
• Behinderten-Pauschbetrag: Bei behinderten Kindern

11. Steuererklärung digital: Vorteile und Tools

Die digitale Steuererklärung wird immer beliebter. Die Vorteile:

• Schnellere Bearbeitung durch das Finanzamt
• Automatische Plausibilitätsprüfungen
• Einfache Übertragung von Vorjahresdaten
• Direkte Übermittlung an das Finanzamt
• Schnellere Rückerstattung (oft schon nach 4-6 Wochen)

Beliebte Tools für die digitale Steuererklärung:

Tool	Kosten (2024)	Besonderheiten
ElsterOnline (offiziell)	Kostenlos	Direkte Schnittstelle zum Finanzamt, aber weniger benutzerfreundlich
WISO Steuer	ca. 35-50€	Sehr benutzerfreundlich, gute Erklärungshilfen
Taxfix	ca. 40-60€	App-basiert, besonders einfach für Angestellte
Smartsteuer	ca. 30-50€	Gute Preis-Leistung, viele Automatismen
Steuerbot	ca. 25-40€	KI-gestützte Eingabehilfe

12. Was tun, wenn der Steuerbescheid kommt?

Nach der Abgabe Ihrer Steuererklärung erhalten Sie nach einigen Wochen den Steuerbescheid. Hier sollten Sie folgende Punkte prüfen:

• Persönliche Daten: Name, Adresse, Steueridentifikationsnummer
• Einkünfte: Sind alle Einkommensquellen korrekt erfasst?
• Abzüge: Werden alle von Ihnen angegebenen Posten berücksichtigt?
• Steuerberechnung: Stimmt der berechnete Steuersatz?
• Rückerstattung/Nachzahlung: Ist der Betrag plausibel?

Wenn Sie Fehler finden, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt des Bescheids Einspruch einlegen. Formulieren Sie diesen schriftlich und begründen Sie, welche Punkte Sie anfechten. Das Finanzamt prüft dann noch einmal.

Wenn alles korrekt ist, erhalten Sie die Rückerstattung meist innerhalb von 1-2 Wochen nach Erhalt des Bescheids auf Ihr Konto überwiesen.

13. Steuerrückerstattung und die Zukunft: Was ändert sich?

Das Steuerrecht unterliegt ständigen Änderungen. Für die kommenden Jahre sind folgende Entwicklungen geplant oder diskutiert:

• Erhöhung des Grundfreibetrags: Geplant ist eine schrittweise Erhöhung auf 12.000€ bis 2027.
• Reform der Entfernungspauschale: Diskussion über höhere Sätze für Pendler und bessere Berücksichtigung von ÖPNV-Nutzern.
• Digitalisierung: Das Finanzamt plant, bis 2025 alle Steuererklärungen ausschließlich digital anzubieten.
• Klimaprämie: Diskussion über steuerliche Anreize für klimafreundliches Verhalten (z.B. höhere Abschreibungen für E-Autos).
• Vereinfachung: Die Ampelkoalition plant eine Vereinfachung des Steuerrechts, insbesondere für kleine und mittlere Einkommen.

Tipp: Halten Sie sich über aktuelle Änderungen auf den Seiten des Bundesfinanzministeriums oder durch Steuernewsletter auf dem Laufenden.

Offizielle Informationen des Bundesfinanzministeriums

Das Bundesministerium der Finanzen bietet umfassende Informationen zu allen steuerrelevanten Themen:

https://www.bundesfinanzministerium.de

Steuerrechner des Statistischen Bundesamts

Das Statistische Bundesamt stellt offizielle Daten und Rechner zur Verfügung:

https://www.destatis.de

ElsterOnline – Das offizielle Portal der Finanzverwaltung

Hier können Sie Ihre Steuererklärung direkt an das Finanzamt übermitteln:

https://www.elster.de

Haftungsausschluss: Dieser Rechner und die enthaltenen Informationen dienen nur der allgemeinen Orientierung und ersetzen keine individuelle Steuerberatung. Die Berechnungen basieren auf den bekannten steuerlichen Rahmenbedingungen für 2024, können aber keine Garantie für die tatsächliche Steuerrückerstattung geben. Für eine verbindliche Auskunft wenden Sie sich bitte an Ihr zuständiges Finanzamt oder einen Steuerberater.