WISO Steuer-Sparbuch 2018 auf zwei Rechnern – Berechnungsrechner
Berechnen Sie Ihre potenziellen Steuervorteile beim Einsatz des WISO Steuer-Sparbuchs 2018 auf zwei verschiedenen Rechnern.
WISO Steuer-Sparbuch 2018 auf zwei Rechnern: Komplettanleitung für maximale Steuervorteile
Das WISO Steuer-Sparbuch 2018 bleibt eines der beliebtesten Steuerprogramme in Deutschland – besonders für Selbstständige, Freiberufler und Arbeitnehmer mit komplexen Steuererklärungen. Die Nutzung auf zwei Rechnern wirft jedoch häufig Fragen zur Lizenzierung und steuerlichen Absetzbarkeit auf. Dieser umfassende Leitfaden erklärt Ihnen alles Wichtige zur optimalen Nutzung und maximalen Steuerersparnis.
1. Rechtliche Grundlagen der Nutzung auf zwei Rechnern
Die Lizenzbedingungen des WISO Steuer-Sparbuchs 2018 sehen vor:
- Einzellizenz: Offiziell nur für einen Computer vorgesehen
- Familienlizenz: Erlaubt die Installation auf bis zu 5 Geräten im selben Haushalt
- Berufliche Nutzung: Bei gemischter Nutzung (privat/beruflich) ist eine Aufteilung der Kosten möglich
Nach § 9 Abs. 1 EStG können Sie Arbeitsmittel, zu denen auch Steuerprogramme zählen, als Werbungskosten oder Betriebsausgaben absetzen – vorausgesetzt, sie werden beruflich genutzt. Das Finanzamt akzeptiert in der Regel:
- Volle Absetzbarkeit bei 100% beruflicher Nutzung
- Anteilige Absetzbarkeit bei gemischter Nutzung (z.B. 80% beruflich, 20% privat)
- Abschreibung über die Nutzungsdauer (typischerweise 3 Jahre für Software)
2. Steuerliche Behandlung bei Nutzung auf zwei Rechnern
Die Nutzung auf zwei Rechnern hat folgende steuerliche Implikationen:
| Nutzungsszenario | Absetzbarkeit | Empfohlene Vorgehensweise |
|---|---|---|
| 1 Computer privat, 1 Computer beruflich | 50% des Kaufpreises absetzbar | Kaufpreis aufteilen, beruflichen Anteil dokumentieren |
| Beide Computer beruflich (z.B. Büro + Homeoffice) | 100% des Kaufpreises absetzbar | Familienlizenz wählen, volle Abschreibung vornehmen |
| Gemischte Nutzung (z.B. 80% beruflich) | 80% des Kaufpreises absetzbar | Nutzungsanteile genau dokumentieren, anteilige Abschreibung |
Wichtig: Das Finanzamt verlangt bei Nutzung auf zwei Rechnern oft eine plausible Begründung. Typische akzeptierte Gründe sind:
- Nutzung auf Arbeitsplatzrechner und privatem Laptop für Homeoffice
- Installation auf Desktop-PC und Tablet für unterwegs
- Familiennutzung mit beruflichen Anteilen (z.B. bei Freiberuflern)
3. Schritt-für-Schritt-Anleitung zur optimalen Abschreibung
Folgen Sie diesem Prozess für maximale Steuervorteile:
-
Lizenzart wählen:
- Bei Nutzung auf 2+ Rechnern immer die Familienlizenz wählen (Kosten: ~39,99€ statt 29,99€)
- Die Mehrkosten von 10€ sind steuerlich voll absetzbar
-
Nutzungsdokumentation erstellen:
- Protokollieren Sie, auf welchen Geräten die Software installiert ist
- Dokumentieren Sie den beruflichen Nutzungsanteil (z.B. durch Arbeitszeitnachweise)
- Speichern Sie Kaufbeleg und Lizenzbestätigung digital ab
-
Abschreibungsmethode festlegen:
Abschreibungsmethode Vorteil Nachteil Lineare Abschreibung über 3 Jahre Einfach, vom Finanzamt bevorzugt Geringere jährliche Steuerersparnis Degressive Abschreibung (25% p.a.) Höhere Ersparnis in den ersten Jahren Komplexer, muss begründet werden Sofortabschreibung als geringwertiges Wirtschaftsgut (bis 800€) Volle Absetzbarkeit im Kaufjahr Nur bei Kaufpreis unter 800€ möglich -
Steuererklärung ausfüllen:
- Bei Angestellten: In Anlage N unter “Werbungskosten – Arbeitsmittel”
- Bei Selbstständigen: In Anlage EÜR oder Bilanz unter “Betriebsausgaben – Bürobedarf/Software”
- Bei gemischter Nutzung: Nur den beruflichen Anteil angeben
4. Häufige Fehler und wie Sie sie vermeiden
Diese typischen Fehler führen oft zu Rückfragen des Finanzamts:
-
Fehler 1: Volle Absetzung ohne Nachweis der beruflichen Nutzung
Lösung: Dokumentieren Sie Ihre Arbeitszeiten und die Nutzung der Software (z.B. durch Screenshots oder Kalendereinträge) -
Fehler 2: Falsche Abschreibungsdauer (z.B. 1 Jahr statt 3 Jahre)
Lösung: Nutzen Sie unseren Rechner oben für die korrekte Berechnung -
Fehler 3: Keine Berücksichtigung der Familienlizenz bei Mehrfachnutzung
Lösung: Wählen Sie immer die Familienlizenz bei Nutzung auf 2+ Geräten – die Mehrkosten sind steuerlich absetzbar -
Fehler 4: Private Nutzung nicht deklariert
Lösung: Geben Sie realistische Nutzungsanteile an (z.B. 80/20), um Glaubwürdigkeit zu wahren
5. Vergleich: WISO Steuer-Sparbuch vs. Alternative Steuerprogramme
| Kriterium | WISO Steuer-Sparbuch 2018 | Tax 2018 | SteuerSparErklärung 2018 |
|---|---|---|---|
| Kaufpreis (Einzellizenz) | 29,99€ | 34,95€ | 39,90€ |
| Familienlizenz Preis | 39,99€ (bis 5 Geräte) | 49,95€ (bis 3 Geräte) | 59,90€ (bis 5 Geräte) |
| Mehrfachnutzung auf 2 Rechnern | Mit Familienlizenz möglich | Nur mit teurerer Lizenz | Familienlizenz erforderlich |
| Steuerliche Absetzbarkeit | Volle Abschreibung möglich | Volle Abschreibung möglich | Volle Abschreibung möglich |
| Besonderheiten | Gute Anleitungen für Selbstständige, integrierte Rechtsdatenbank | Stärker auf Arbeitnehmer fokussiert | Umfangreiche Checklisten, aber komplexere Bedienung |
| Empfehlung für 2-Rechner-Nutzung | ⭐⭐⭐⭐⭐ (Beste Kosten-Nutzen-Relation) | ⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐⭐ |
Unser Fazit: Das WISO Steuer-Sparbuch 2018 bietet bei Nutzung auf zwei Rechnern das beste Preis-Leistungs-Verhältnis. Die Familienlizenz ist nur 10€ teurer als die Einzellizenz, ermöglicht aber die legale Nutzung auf bis zu 5 Geräten – ideal für Selbstständige mit mehreren Arbeitsplätzen oder Familien mit beruflichen Nutzungsanteilen.
6. Rechtliche Grauzonen und wie Sie sich absichern
Einige Steuerzahler versuchen, die Einzellizenz auf zwei Rechnern zu nutzen, ohne die Familienlizenz zu erwerben. Dies ist aus folgenden Gründen riskant:
- Vertragsverstoß: Die Buhl Data Service GmbH (Hersteller) behält sich vor, bei Lizenzverstößen die Software zu deaktivieren
- Steuerliche Probleme: Das Finanzamt könnte bei einer Prüfung die Absetzbarkeit komplett streichen
- Haftungsrisiko: Bei gewerblicher Nutzung ohne korrekte Lizenz drohen Abmahnungen
Empfehlung: Investieren Sie die zusätzlichen 10€ in die Familienlizenz. Die steuerliche Ersparnis durch die legale Nutzung auf zwei Rechnern übersteigt diese Kosten deutlich. Bei einem Steuersatz von 42% und 80% beruflicher Nutzung sparen Sie bereits im ersten Jahr:
39,99€ × 80% × 42% = 13,67€ Steuerersparnis
Die Familienlizenz hat sich also bereits nach einem Jahr steuerlich amortisiert.
7. Praxistipps für die Nutzung auf zwei Rechnern
-
Synchronisation einrichten:
- Nutzen Sie die integrierte Cloud-Synchronisation von WISO
- Alternativ: Speichern Sie die Steuerdatei auf einem USB-Stick oder in einer verschlüsselten Cloud (z.B. Nextcloud)
- Vermeiden Sie Dropbox/Google Drive aus Datenschutzgründen
-
Updates verwalten:
- Installieren Sie Updates immer auf beiden Rechnern
- Prüfen Sie vor wichtigen Steuererklärungen die Versionen (Menü → Info)
-
Daten sichern:
- Erstellen Sie vor jeder Nutzung auf dem zweiten Rechner ein Backup
- Nutzen Sie die automatische Sicherungsfunktion (Einstellungen → Sicherheit)
-
Nutzung dokumentieren:
- Führen Sie ein Logbuch über die Nutzung auf beiden Geräten
- Notieren Sie berufliche Einsätze (z.B. “14.03.2018: EÜR auf Laptop im Homeoffice bearbeitet”)
8. Langfristige Steuerstrategie mit WISO Steuer-Sparbuch
Die Nutzung des WISO Steuer-Sparbuchs auf zwei Rechnern lässt sich in eine umfassende Steueroptimierungsstrategie einbinden:
-
Jährliche Abschreibung:
- Kaufen Sie jedes Jahr die neue Version (Absetzung als laufende Betriebskosten)
- Nutzen Sie die Vorjahresdaten-Übernahmefunktion für effiziente Bearbeitung
-
Kombination mit anderen Absetzungen:
- Hardware-Kosten der genutzten Computer anteilig absetzen
- Internetkosten als Betriebsausgaben geltend machen
- Büromaterial und Druckerkosten einbeziehen
-
Vorsteuerabzug (bei Umsatzsteuerpflicht):
- Als Unternehmer können Sie die Vorsteuer aus dem Kaufpreis zurückfordern
- Bei 19% MwSt. sind das 6,20€ bei der Familienlizenz (39,99€ × 19/119)
-
Investitionsabzugsbetrag:
- Planen Sie den Kauf für das nächste Jahr? Dann können Sie bereits in diesem Jahr 40% des voraussichtlichen Kaufpreises als Investitionsabzugsbetrag geltend machen (§ 7g EStG)
Durch diese kombinierten Maßnahmen können Sie die effektiven Kosten für Ihre Steuersoftware auf unter 50% des Kaufpreises reduzieren.
9. Häufige Fragen und Antworten
Frage: Darf ich das WISO Steuer-Sparbuch 2018 auf meinem privaten und dienstlichen Rechner installieren?
Antwort: Ja, wenn Sie die Familienlizenz erwerben. Dokumentieren Sie die berufliche Nutzung auf beiden Geräten (z.B. durch Arbeitszeitnachweise). Der Arbeitgeber könnte jedoch eigene Richtlinien für die Installation von Privatssoftware auf Dienstgeräten haben.
Frage: Kann ich die Software auf dem Rechner meines Ehepartners installieren, wenn dieser ebenfalls selbstständig ist?
Antwort: Ja, mit der Familienlizenz ist dies möglich. Jeder Nutzer kann seinen beruflichen Anteil separat absetzen. Achten Sie darauf, die Nutzungsanteile klar zu trennen.
Frage: Was passiert, wenn ich die Einzellizenz auf zwei Rechnern nutze und das Finanzamt dies entdeckt?
Antwort: Das Finanzamt würde wahrscheinlich:
- Die steuerliche Absetzbarkeit komplett streichen
- Nachzahlungen für die letzten 3 Jahre verlangen
- Im Wiederholungsfall ein Bußgeld verhängen
Die Risiken übersteigen bei Weitem die Ersparnis von 10€ für die Familienlizenz.
Frage: Kann ich die Kosten für beide Rechner absetzen, wenn ich die Software darauf nutze?
Antwort: Nein, nur die Softwarekosten sind direkt absetzbar. Die Hardware-Kosten der Rechner können Sie jedoch anteilig über die AfA (Absetzung für Abnutzung) geltend machen – typischerweise über 3 Jahre bei Laptops/PCs.
Frage: Wie weise ich dem Finanzamt nach, dass ich die Software beruflich nutze?
Antwort: Folgende Nachweise sind hilfreich:
- Screenshots der genutzten Programmfunktionen (z.B. EÜR-Maske)
- Kalendereinträge mit Bearbeitungszeiten
- Rechnungen/Korrespondenz, die mit der Software erstellt wurde
- Protokolle über Steuerberater-Konsultationen (falls Sie Daten aus WISO exportiert haben)
10. Fazit: Maximale Steuervorteile sicher nutzen
Die Nutzung des WISO Steuer-Sparbuchs 2018 auf zwei Rechnern bietet erhebliche Steuervorteile – wenn Sie folgende Punkte beachten:
- Wählen Sie immer die Familienlizenz bei Nutzung auf 2+ Geräten
- Dokumentieren Sie die berufliche Nutzung auf beiden Rechnern
- Nutzen Sie die lineare Abschreibung über 3 Jahre für maximale Planungssicherheit
- Kombinieren Sie die Software-Absetzung mit anderen steuerlichen Optimierungen
- Vermeiden Sie Lizenzverstöße – die Risiken überwiegen die Ersparnis
Mit unserem Rechner oben können Sie Ihre individuelle Steuerersparnis genau berechnen. Bei komplexen Fällen (z.B. gemischte private/berufliche Nutzung auf mehreren Geräten) empfiehlt sich eine kurze Konsultation mit einem Steuerberater – die Kosten hierfür (ca. 50-100€) sind ebenfalls voll absetzbar.